公安风控工作总结范文简短 第1篇

我局认真贯彻区委、区政府的部署要求，按照《崂山区关于从源头上化解社会矛盾、全面推行社会稳定风险评估制度的实施意见》文件精神，积极推动建立社会稳定风险评估机制，切实做好对重大社会决策、重大工程项目、重大敏感案（事）件、重大强制性措施及其他涉及群众利益重大事项等社会稳定风险评估工作，加大对源头的治理力度，有效预防和减少各类社会矛盾纠纷，加强和创新社会管理现将我局稳定风险评估机制建设的工作总结汇报如下：

一、领导重视，成立工作组，建立风险评估机制

建立和完善社会稳定风险评估机制，对于进一步提高政府依法决策、科学决策、民主决策水平，正确处理我局内部矛盾，从源头上预防和减少不稳定因素，把各种矛盾纠纷化解在基层、解决在萌芽状态，具有极其重要的'作用我局领导对此十分重视，及时组织成立了以局长为组长，各分管领导为副组长，各部门负责人为成员的社会稳定风险评估工作小组同时建立了人员明确、分工明确、责任明确的社会稳定风险评估的工作制度，形成由下到上、逐级负责的责任机制。

二、开展评估的概况和做法

（一）做好领导班子成员风险评估工作

从重大事项决策、重大人事任免、重大项目安排、大额资金使用等多个方面展开风险评估工作具体措施有：强化工作责任，严格遵守各项纪律；加强政治学习教育，提高队伍政治素质；实行责任追究制度；严格执行财务制度，实行帐务公开；加强大厅纪律检查，做好群众服务工作；多走访，及时跟进，全面了解；认真学习业务流程，严格控制各项环节。

（二）做好各科室风险评估工作

认真评估干部任免、考核违规操作风险、印章、人事档案管理风险、信访维稳处置不当风险、安全值班制度不落实风险、违反相关工资政策规定风险等多个风险点，做到：

1、加强学习，提高政治业务素质

2、规范、完善印章、人事档案管理制度

3、强化责任，严格把关，认真执行各项制度规定

4、建立完善应急处理机制和值班制度，强化安全意识

5、加强请示报告，减少工作失误

6、实行责任追究制度

7、严格执行会计制度，实行帐务公开，定期汇报财务收支情况，提供财务报表

（三）做好各工作人员风险评估工作

分别从思想道德、岗位职责、业务流程、规章制度等方面进行风险评估具体做法是：加强自我批评、增强思想道德教育；情况掌握准确、总结材料全面；对日常公文处理流程熟悉；严格遵守各项规章制度；做好各项政策法规学习等。

三、存在问题和今后打算

回顾一年来的工作，虽然取得了一定得效果，但也还存在一些问题，如政策法规学习不够，评估工作的力度不够等问题在今后的工作中，要进一步加强对政治理论、政策法规、党风廉政建设和业务学习，不断提高全局工作人员的综合素质，加大风险评估工作的执行力度，确保社会稳定发展。

公安风控工作总结范文简短 第2篇

，随着集团公司各项改革工作的深入实施和管理转型，内控制度进入正式实施的第三年，也是内控管理工作的调整发展年。内控制度实施以来，各企业以完善制度体系为基础，以构建内控管理长效机制为主线，以强化执行力为重点，以检查考核为手段，坚持将内控管理融入日常工作，内控管理工作稳步推进，管理水平不断提升，在规范经营管理行为、防范经营风险、建立长效管理机制等方面起到了很好的保障作用，企业内控管理水平明显提高。但通过检查发现，企业在一些关键环节和细节上还存在部分问题，特别是去年集团公司及股份公司少数企业相继出现管理失控的情况，凸显出内控制度在深入贯彻执行及风险管理方面还存在很多问题。，我们要结合企业改革和转型的需要，以“有效和高效”为目标，围绕总部内控“一体化”、依托制度信息化、研究建立风险识别及预警和防范体系、优化内控检查思路等重心，狠抓内控制度的深入贯彻落实，推动内控管理的转型，提升内控执行力，确保内控管理实现可持续发展。总部及企业重点抓好以下工作：

一是强化风险管理，研究建立风险识别及预警防范体系

研究建立以风险管理为核心和导向的内控管理，企业应从加强关键环节、重点领域的业务管理入手，强化对招投标管理、信用管理、对外投资、分包管理、资产产权处置等生产经营管理过程中高危地带的监控，并加强风险分析和定期评估，避免重大风险和实质缺陷的发生。结合_全面风险管理指引的要求，逐步研究建立风险管理事件库。企业要按照统一的格式和要求，定期开展风险分析和评估，对已发生的事件或潜在的重大风险及重要风险进行分析，制定应对、解决或改良措施，按要求纳入风险事件库的管理，并按季度上报总部xxx新，逐步推进内控管理与全面风险管理的有机融合，进一步提升风险的防范和抵御能力。风险管理事件库统一的格式和要求由总部制定下达，并负责汇总建立集团公司总体的信息库，定期进行分析。

二是开展外部项目调研督导，加强外部项目监管

根据近两年的检查和了解，总体感觉企业外部项目内控管理比较薄弱，考虑外部项目管理的现状，企业要加强对外部项目内控管理的支持和督导。一是加强外部项目管理人员内控培训学习，采取集中培训和现场培训相结合的方式，提高内控管理意识。二是加强外部项目的督导调研，了解外部项目内控执行的难点和阻力，制定切实可行的应对措施，强化对外部项目的支持，提升外部项目的内控执行力。三是加强对国际项目的监管和指导，研究国际市场的特点，有针对性探索和完善国际项目内控管理制度。今年总部拟组织对外部项目相对较为集中的地方，开展外部项目专项调研和检查，以促进提高外部项目的内控管理水平。

三是建立内控管理定期通报机制，定期内控管理动态（简报）

为解企业内控工作开展情况，定期总结管理经验，剖析执行中出现的案例，建立相互学习交流的平台，各企业要建立定期简报制度，通过总结本企业内控管理、风险管理经验或剖析执行中出现的问题与案例，以内控管理动态（简报）的形式下发所属单位，同时将每期内控动态（简报）每月25日前向总部进行报送。原则上规模较大的企业每月报送，其他企业按季度报送。总部依据企业的内控动态（简报），对各企业总结的先进经验和典型案例进行总结提炼和选编，以总部内控动态（简报）的形式定期下发企业，供所属企业进行学习和参考。

四是继续强化基础资料规范工作，推进内控管理要件的表单化工作

集团公司要分步推进实施制度全面信息化工作，将所有制度按照“制度流程化、流程表单化、表单电脑化”的要求进行信息化，该工作也与内控制度表格化联系紧密。企业要规范内控管理要件，结合企业管理实际，整理汇总企业成熟的要件资料，并结合内控制度要求对没有的要件进行制定和完善，对所有内控要件资料力求以表单的形式体现出来，形成本企业的内控管理要件，并于7月底前上报总部。总部借鉴各企业的管理要件格式，完善制定出统一的管理要件格式，形成系统的管理要件表单，为制度信息化奠定基础。

五是调整优化检查考核思路，提高内控检查质量

企业要继续加强内控检查评价，优化和创新检查思路，选拔、培养和选用经验丰富、责任心强的内控检查人员，完善专业队伍人才库建设。企业在做好内控重点流程测试及自查工作的同时，加强外部项目的检查评价工作，延伸检查范围和深度，提高检查频率，结合审计、稽核、效能监察等形式开展专项和复合检查工作。检查中重点控制风险点和关键环节的抽查样本，切实提高内控检查的质量和效果，并落实“严考核、硬兑现”机制，企业检查评价工作应在10月中旬底前完成，11月15日前将自查报告报总部备案。为了进一步提高内控检查的深度，延伸检查范围，总部也将研究优化内控检查的思路和方法。

六是继续加强宣传培训，通过多种形式扩大内控影响力

企业要抓好内控环境建设，扩大内控影响力，提升全员内控管理意识，坚持对内控宣传培训工作常抓不懈，并开展多种形式的宣贯方式。一是坚持业务流程讲解与案例相结合，引用国内外企业的典型案例，通过案例分析来加深对内控流程的理解。二是要加强企业间相互学习交流，内控培训可以聘请兄弟企业的内控专家进行交流讲课，也可组团到管理好的企业去现场学习。三是鼓励内控管理骨干参加有关权威机构或高校举办的培训班，了解内控新观点和新思路，加强理论知识学习。四是开展内控知识竞赛，丰富宣贯形式，强化对流程的学习和理解。五是开展内控论文征集和评比活动，提升内控理论学习和研究水平等。

七是开展专题研究，研究做好与内控相关的专项管理工作

为了更好地做好内控相关工作，配合解决好今年重点工作中的难点，确保内控工作深入并顺利开展，总部计划采取实践推进与课题研究相结合方式，选定部分重点课题，指导企业开展研究工作，以推进专项工作顺利开展。各企业要成立课题研究小组 ，指定相关人员，结合实际工作开展情况，对相关工作进行研究，在企业内开展优秀课题评选活动，并向总部提交推荐优秀研究成果。具体研究围绕以下课题开展：内控风险识别及预警防范体系的构建；内控“一体化”管理存在的问题及应对措施；内控管理与业务监督管理的关系；新形势下内控管理如何实现可持续发展；内控检查评价方法及考核方案的优化思路；内控管理信息化的实现途径及探索等。原则上规模较大的企业应选择多个课题开展研究。

公安风控工作总结范文简短 第3篇

一、目标任务

通过开展廉政风险防控工作示范点建设，探索符合_门和岗位特点的廉政风险防控办法，把握廉政风险防控工作的特点和规律，以标准规范促巩固深化、以重点突破促创新提高、以典型示范促整体提升，不断提高卫生系统预防腐败工作的科学化、制度化和规范化水平，建立健全切实管用的廉政风险防控长效机制。

二、示范点确定

在巩固去年“全覆盖”成果的基础上，突出重点领域、重点岗位、关键环节和动态长效管理机制建设，建立一批廉政风险防控工作示范点：

1、县卫生局机关作为全县防控工作示范点10个重点单位之一，县中医院作为卫生系统的防控工作示范点，进行廉政风险重点防控规范化建设。

2、其他未列入示范点建设的医疗卫生单位也要根据实际，完善和落实廉政风险防控机制建设工作，通过典型示范提升工作质量和规范化水平。

三、工作步骤

廉政风险防控工作示范点建设从7月20日起至11月30日结束，共分为动员部署阶段、组织实施阶段和完善提高阶段：

（一）动员部署阶段（7月20日至8月5日）。

各医疗卫生单位要成立廉政风险防控示范点建设工作领导小组，制定工作方案，明确工作任务、责任人员和工作时限，并于8月10日前报县卫生局监察室。召开动员会，深入学习相关文件精神，详细解读开展廉政风险防控机制建设的目的、意义、内容和基本做法，统一思想认识，克服畏难情绪，抓好任务落实。

（二）组织实施阶段（8月6日至9月30日）。

开展廉政风险防控工作“回头看”活动，进行总结回顾，分析薄弱环节，进一步完善相关制度机制和流程改造，规范权力配置、权力运行监督、风险预警管理，形成较为完整的风险防控机制。

具体做好以下工作：

1．梳理科室（单位）和岗位职责。要对照法律法规和机构职能“三定”方案，按照“谁行使、谁清理”的原则，进一步对科室（单位）职责和岗位权力事项自下而上进行清理规范，逐项审核确定权力事项的类别、行使依据和责任主体。去年没有梳理的要重新梳理，梳理不完全的要修改完善，做到职责明确，责任到人。

2．修订完善业务工作流程图。各科室（单位）在梳理职责的基础上，针对主要工作职责及权力运行，制定或修订完善业务工作流程图，切实做到业务流程的规范化、程序化。

3．重新排查廉政风险。根据科室（单位）、岗位职责及业务工作流程图，对科室（单位）和个人岗位廉政风险点进行再次的排查，分析风险的内容和表现形式，界定风险的等级。

4．健全完善防控措施。科室（单位）、岗位针对查找的风险点及表现形式，重新修定或制定针对性、可操作性强的防控措施，写明防控措施的相关制度依据。

5．整理汇编成册。根据自查、修改完善、调整充实的结果。将科室岗位职责、个人岗位职责、业务流程图、风险防控一览表等资料，以科室（单位）为单位整理汇编成册备案形成完整的廉政风险防控机制，于2013年9月25日前上报县卫生局监察室。

（三）完善提高阶段（10月1日至11月30日）。

各示范单位要认真总结和完善廉政风险防范教育工作，精心编制和不断完善职权目录，形成具有普遍指导意义的制度规范和廉政风险防控工作示范经验，并在11月25日前将总结材料上报至县卫生局监察室。

四、工作要求

（一）加强领导。各单位要把开展廉政风险防控工作示范点建设作为落实党风廉政建设责任制、构建惩防体系的一项重要任务，列入领导班子重要议事日程，精心谋划部署，认真组织实施。

（二）做好结合。根据卫生行业、岗位特点，合理确定工作目标、任务和措施，分类指导，分层管理，把廉政风险防控机制建设融入具体业务工作和管理流程之中，实现与各项业务工作相互促进、协调发展。

公安风控工作总结范文简短 第4篇

一、统一思想，全力营造良好氛围

为开展好此项工作，我科以领导岗位为重点，以重要岗位为抓手，认真践行全面从严治党要求，把廉政（廉洁）风险排查防控工作融入到日常管理之中，积极营造廉政风险防控机制建设工作的良好氛围，力争做到思想认识到位。我科组织全体成员学习有关廉政建设工作的文件和规定，深入贯彻落实报告中关于“更加自觉地防范各种风险”、“增强驾驭风险本领，健全各方面风险防控机制”等相关精神，自觉把思想和行动统一到加强廉政风险防控工作上，提高认识、统一思想，了解和掌握查找风险点的原则和方法，主动查找风险点，从源头上防治腐败现象的发生。

二、深入排查风险，问题查摆再透彻

按照要求，采取“自己查、科室查、互相议”的方式，梳理、审查廉政风险点。以工作岗位为点，以工作流程为线，对我科编制普通公路发展规划、编制普通公路养管投资建议计划、养护工程项目立项批复、汇总上报我市普通公路交通运输相关统计报表等所有工作职责深入分级排查，做到查准、查清、xxx、查透，实现廉政风险点排查及风险防范全覆盖无缝隙。通过全员填写《公路处廉政（廉洁）风险点一览表》，广泛收集岗位人员、责任领导提出的岗位风险点见解，全面进行总结分析，扎实有效提炼归纳，防止照搬照抄、玩文字游戏及避实就虚、避重就轻等问题。经全体讨论后，排查出廉政风险点共4项，有效形成我科风险体系，为后续风险点的防控提供保障。

三、制定措施，防范岗位廉政风险

公安风控工作总结范文简短 第5篇

一、上月主要工作

1、20xx年5月风控部审核贷款业务20笔，金额7657万元，其中保理业务13笔，金额1952万元，全部成功放贷；外部业务7笔，金额5705万元，成功放贷1605万元;

2、在贷前审查方面，本月我部人员配合业务部对济南化工设备有限公司、山东集团有限公司、山东实业有限公司、山东装饰工程有限公司、三个内部职工个人做了贷前调查，针对企业的生产经营情况、财务情况、还款来源等进行了综合的评估；对担保措施中存在的抵押物进行了实地考察，其中包括位于海阳市别墅，位于济宁沿街商铺，位于济宁汶上的'矿区对贷审会通过的项目认真落实担保措施，其中协助业务部门办理济南化工设备有限公司股权质押及集团委贷手续；

4、在化解不良方面我部人员积极配合法律合规部对济南化工设备有限公司以诉带谈，成功化解济南化工设备有限公司在我公司逾期贷款300万元；

5、在创新创效方面。

一、我部下达《关于鼓励拓展外部小微贷款客户的暂行办法》，鼓励广大员工开发小微客户，发放小额贷款；

二、积极探索并完善集团内部职工小额贷款业务流程在降低信贷风险同时，一方面方便职工，另一方面增加小贷公司的小额贷款比例；本月成功发放一笔内部职工5万元贷款。

二、存在问题及分析

1、基于现阶段公司开展内部职工贷款业务，对部分借款申请未做事前甄别，即开展尽职调查和审查工作，导致无效工作过多，反而降低了目标客户的调查和审查工作质量；

2、目前公司外部在贷企业30户，风控人员未能有计划的参与贷后现场尽职调查工作，不利于提前发现、判断和规避项目实施过程风险

3、逾期催收手段单一，盯控不严，缺乏力度。

三、下月工作安排

6月份计划：

1、进一步完善集团内部职工小额贷款业务流程；

2、创新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期贷款余额；

3、与法律合规部共同完成小贷公司相关合同的整理与发布；

4、调整和完善业务制度，在《信贷业务管理办法》规定的不得发放贷款的情形之外，增加借款申请人禁入条件设计。

公安风控工作总结范文简短 第6篇

一、思想高度重视，健全领导机制

为了加强廉政风险点防范管理工作的领导，经街道党工委研究，成立了街道党工委廉政风险防范工作领导小组，由街道党工委书记组长，街道纪工委书记副组长，其它党工委委员任成员。形成了主要领导带头抓，分管领导亲自抓的工作局面。及时制定了《街道党工委廉政风险防范管理实施方案》，健全了体制机制，并及时组织干部召开了动员会。今年以来，全街道共开展集中学习3次，专题培训活动1次，在全街道上下形成了狠抓廉政风险防控的良好氛围。

二、积极探索廉政风险点查找及防范管理机制

三、突出日常工作结合”，强化廉政风险点防范管理在防范管理工作中

我街道紧密结合工作实际，全面推进廉政风险点防范管理工作，有力地促进了反腐倡廉建设的深入开展。一是与全街道中心工作紧密结合。围绕街道各项中心工作，街道党工委对可能出现廉政风险的各个环节提出了明确的工作要求，确保区委、区政府的重要部署和决策落实到位。二是与深入贯彻落实开展好群众教育路线学习活动紧密结合，体现特色，狠抓落实，把增强党性、严肃党纪作为工作的切入点，及时发现和解决党性不强、作风不正、执法不公等突出问题，促进党员干部严格遵守廉洁从政的各项规定，以优良党风促政风带民风。三；在转变作风狠抓工作落实；切实解决实际问题，进一步改善工作作风，提高效能建设，进一步规范服务型政府建设。四是在涉及群众利益的问题，找准廉政风险，防范在先，加强督查，实现好、维护好、发展好广大群众的根本利益。

四、存在的不足和下步打算

公安风控工作总结范文简短 第7篇

我镇社会稳定风险评估工作在党委、政府的统一领导下，在上级主管部门的指导下，深入贯彻党的十七届五中全会精神，努力推动全镇社会稳定风险评估工作社会稳定风险评估工作取得较好的成效，具体表现在以下几方面：

一、严格落实社会稳定风险评估工作责任

党委书记切实负责全镇社会稳定风险评估工作的第一责任人的职责，分管领导担起了风险评估的责任人；党政班子成员都认真履行社会稳定风险评估工作“一岗双责”各村党支部书记、镇属单位负责人都是单位内第一责任人，没有回避上交下移矛盾的现象，杜绝了重大以上的群众事件的发生。

二、认真贯彻落实《灵口镇关于深入推进社会稳定风险评估的工作实施方案》

重大工程、改革、决策涉及利益面广，问题错综复杂，科学评估尤为重要为抓好社会稳定风险评估工作，镇党委、政府经过调查研究、实践探索，从内容到办法、从目的到责任追究等，都建立了一套完整、周密的实施方案，把稳定风险预测到评估作为出台和实施的重大决策、重大项目的'前置程序和必备条件，做到未经评估的重大事项不研究、不决策，从源头上减少社会矛盾同时，建立健全专项稳定风险评估制度，对拟出台和实施的重大事项，按照规范程序，对其安全性、合法性、合理性和可行性进行全面评估和准确研判，切实抓好稳定风险评估成果的应用，从源头上防止不稳定因素全镇各重大决策、重大项目如：灵口街小城镇建设项目，三星村、西丰村等7个村的移民搬迁点项目的申报和管理，以及产业结构调整过程中，实施北山片千亩良桑建园，东院村千亩核桃建园等以召开“项目评审会”、“专家咨询会”的形式进行风险、评估，听取广大群众和相关专家的意见和建议，对争议较大、专业性较强的评估事项，则按照有关法律法规，组织群众代表和专家召开听证会进行听证，为评估提供科学、客观、全面的第一手资料。

三、存在问题和今后打算

回顾过去的工作，虽然取得了一定的成果，但也还存在一些问题，如政策法规学习不够，评估工作的力度不够等问题在今后的工作中，要进一步加强对政治理论、政策法规、党风廉政建设和业务知识的学习，不断提高自身的理论素养和项目管理水平，加大风险评估工作执行力度，确保全镇经济社会的稳定发展。

公安风控工作总结范文简短 第8篇

城市轨道交通事业投资量大，建设运营要求精细。自其诞生之日起，广州地铁便伴随着线路规划、资金使用、建设及运营安全等高风险事项，风险管控自然成为广州地铁赖以生存和发展的基石。作为风险管控体系中的核心，风险导向型审计方式则通过内控评审方式挖掘企业各流程的风险点，并对风险点进行影响程度评价，提出管控意见，使得广州地铁风险管控―二道防线对业务的管控力度得以有的放矢。广州地铁风险导向型审计在企业风险管控上的风向标作用日趋明显，工作经验得到企业高层及同行的高度认可。

打造“三道防线”

广州地铁结合“三重一大”的要求，完善分级决策机制。包括检大事项范围、决策机制和流程，明确责任主体，完善党政联席会、总经理办公会等会议制度，有效地提升了决策效率并对重大决策形成有效的制约机制；通过分级授权和备案制度，明确总公司相关决定权的授权条件、内容，以及相应报告责任；对所属的39个关键业务及管控流程、近百项重大事项，明确了对下属部门及全资子公司的授权权限，并监督运营事业总部等主要业务单位在具体的业务流程中逐步细化授权，落实岗位权限；通过《分级授权管理办法》等文件，规范分级授权制度，定期进行权限调整，以及授权执行情况和业务备案的检查监督，确保所授权力的实施得到监督、检查和纠偏。

改制为集团公司后，公司的风险管理组织将进一步完善：董事会将是公司重大风险最终决策者和监督者，对公司全面风险管理有效性负责。董事会下设审计与风险管理委员会，将由5名董事组成，且主要由外部董事组成，主要负责审计与风险管理职能相关制度、体系的建立及完善，以及全面风险管理及内部审计有关管理文件的审议。

在最高决策机构党政联席会以及审计委员会的指导下，围绕监察审计部风险导向型审计工作，逐步建立起适应广州地铁企业的风险管控三道防线体系。

・第一道防线是各级业务管控部门，按业务划分自成体系，根据企业管理部及监察审计部的指导实施风险的具体防范工作。

・第二道防线是企业管理部风险管理模块，统筹整合企业风险管控工作，确保广州地铁各业务模块的风险管控模式保持一致。

・第三道防线是以监察审计部为主导的监管体系，评价各部门及第二道防线的风险管控工作效果，以普视企业整体的角度对风险管控进行整体监控和评价，确保各级单位的风险管控始终能保持与企业的战略方向一致。

如图1所示，安全_根据企业管理部对建设运营安全风险的偏好设计及评价防范标准，针对性地统筹具体实施工作，并将具体任务落实到运营总部的安全技术部及建设事业总部的质量安全部，再由两个部门分别根据具体业务的风险管控任务分配至各一线生产部门，而各一线生产部门则将安全生产及风险管控的责任细化到各分部、室及车站，并设立相关负责人。监察审计部则通过审计项目发挥风险点梳理及预警功能，通过定期的审计项目对各业务部门的业务流程、风险点及控制措施进行梳理和监察，对于经营生产过程中的重大风险实现，则通过专项审计项目加以重点关注。

第一道防线：运用健全完善的专业风险控制手段，防范风险于未然

广州地铁在具有重要风险领域的各业务部门中建立了卓有成效的专业风险管控体系，工程建设风险、运营组织风险、物资采购风险、安全风险等管理和防范等工作走在了国内轨道交通行业的前列。

广州地铁不断规范业务流程，撰写出版了多个专业的操作手册和培训教材，固化了各个岗位上的工作程序及风险防范要点，使新员工能在最短的时间内掌握技术要领及岗位防线防范手段，大大提高员工岗位操作规范性和可靠性。同时，将专业风险管理与实现经营目标相联系，不断持续、系统分析经营活动中的风险，动态制定风险应对策略。

对于重大风险建立三级控制方案，一级为日常制度、流程和专项方案等予以规范和引导；二级实施预警，由部门启动跟踪分析；三级为应急预案。目前已经建立了21个应急预案，可应对特殊气象、消防、大面积停电、恐怖袭击等各个风险。有关预案由归口管理部门定期组织调整和演练。

设立了安全、技术、预算等专业委员会和招标领导小组，分别由分管领导负责。利用会议机制，促进专项风险信息畅顺沟通，在检查工作和部署任务的同时，通报、协调各类风险，将问题解决在萌芽状态；对于有关安全等的危急事件、突发事件，总公司建立了紧急事项管理机制，以最短的时间解决问题。

第二道防线：紧跟企业发展，组织新业务风险评估工作，发挥牵头整合功能

在不断积累总结现有专业风险管理和内控管理的基础上，广州地铁通过全面风险管理试点，逐步提升风险防范工作的系统化和标准化，并且通过长效管理机制持续改进，确保其PDCA管理闭循环的形成。

随着广州地铁的多元化发展，风险管控着眼点也逐步从稳定的传统业务转移到房地产、设计等新业务上。而房地产开发业务是未来发展高作为及高挑战的结合点，2010年，将其作为试点业务开展全面风险管理工作。

在把握行业普遍风险的同时，针对投资机会研究与立项、项目投资决策、土地获取、项目前期策划、项目报批报建管理、项目设计、工程施工及进度管理、安全健康环保管理、采购供应链管理、项目竣工验收、房屋销售管理等房地产开发业务重点环节进行深入的调研分析和研究，深入挖掘重大风险在公司主要表现状况及关键原因，为公司集中精力应对风险提供方向。同时，以房产事业部风险清单为基础，将公司层面的风险分层细分至业务活动层面。针对业务活动层面风险，规范业务流程，制定业务活动层面风险应对措施及管理政策和程序，并确保已确定的控制行为得到恰当的执行。总公司将通过自建和巡检，定期总结分析风险反应方案、控制措施的有效性和合理性，结合实际不断修订和完善。

第三道防线：围绕风险导向开展内审工作，充分发挥线监督评价功能

作为广州地铁全面风险管控的发起者和评价者，风险导向型内审模式体现为“风险评估一审计计划一以风险为导向拟定实施方案一以风险为导向评价审计发现―跟踪审计整改落实一风险再评估”的内部审计闭环系统。

1、风险评估一审计工作风向标。引入“风险导向”理念以来，广州地铁改以企业风险源为风向标的计划编制方式，主要分四步实施：第一步，战略分

析，确定影响战略实业的主要业务方向；第二步，确定风险因素，分析影响业务目标达成的风险因素；第三步，风险评估，即分业务模块制定风险评估标准表将风险量化，对各项业务进行风险评估；第四步，根据风险评估的结果，结合管理需要、可使用审计资源和项目可实施性等几大因素，将评估对象的风险与审计评价管控成本直观地反映到彩虹图中。其中，A区为优先考虑的项目，B区的项目即是公司需要考虑是否要委外实施的项目，C区和D区是不进行审计的，但仍需要采取其他的方式跟踪关注的领域。

2、风险评估标准一审计工作的坐标图。广州地铁对于固有风险和剩余风险的评估主要从以下几个方面考虑：一是选择对某一风险影响大的几个因素；二是对选出的维度按标准进行打分，对于每一个维度确定打分范围；三是采用从高原则得出综合评分；四是固有风险等于综合评分与可能性评分的乘积，剩余风险为第三步的综合评分。对于可能性评估从两个方面考虑：一是区分风险事件是大型灾害类还是日常运营类，并估计风险事件发生的频率；二是根据风险事件的类型和频率，按照风险可能性评估标准确认所处的可能性级别。

3、评估结论一审计重点对标。在明确企业的风险偏好及评估标准之后，审计人员主要通过收集历史信息、访谈、查阅资料等方式掌握被审计项目的信息，再根据审计人员的职业判断，得出审计项目风险评估结论。并将风险评估结果反映到MARCI图上。

例如，在运营票务收入保障审计评估项目中，公司首先根据已建立的风险评估标准对票务流程存在的风险进行评估，获得了风险分布的MARCI图。然后，补充考虑了票务收入的漏管模型，2007年开展的三四号线票务收入保障审计项目等相关的信息，对票务收入风险评估结果进行一定程度的修正，最终确定售票流程、充值流程、扣值流程、退票流程、收入结算流程、清分流程和财务会计入账流程等7个业务子流程为本次审计实施的重点。

4、风险理念一审计项目主线。风险评价及防范是风险导向型审计模式的工作宗旨。在审计项目实施过程中，审计部门通过审前调查，将评价出的关键风险点与被审计者或风险管理人员进一步讨论确认，根据双方的讨论结果确定审计内容的先后顺序及其手段和方法，明确审计力量投入的重点，实现更有效地利用资源，提高了内部审计的有效性。

另一方面，在评价审计发现问题的重要性时，也会运用到风险评估手段。一般情况下，广州地铁会参照前文述及的风险模型和风险评估标准，从定性、定量两个方面来评估审计发现风险高低程度。高风险的领域是审计部门优先督促整改的区域。

5、调整策略一实现风管闭环。根据审计发现对被审项目的审计方式进行风险再评估，调整下年度的审计策略，实现风险管理闭环。审计过程就是风险评估过程，每一次审计的结果都将与被审计单位沟通，督促其根据风险点评估及应对建议付xxx改进，并被运用在下一年度甚至未来若干年度的审计计划拟定工作中，以指导审计人员确定下次对该风险点的审计时间、重点和工作方式，通过这样的一个风险管理闭环，使得审计工作在一些高风险领域成为一项常态的工作，从事后审计变成了全过程审计，达到了通过审计工作促进风险管理关口前移的效果。

立足现在，放眼未来

经过几年的发展，广州地铁不仅落实了突发事件应对预案等风险事后控制的具体措施，而且更加注重在事前及事中的防范。各项防范和应对措施在2010年亚运会期间发挥了重要作用，有效控制了短期内6线开通、超出最大运力数倍的客流高峰等重大的风险事件。

亚运会前期，广州地铁创纪录地在半年内开通运营6条新线，运营事业总部在开通运营前期实施了线路开通风险评估工作，制定了风险应对措施，保证了各层级人员及时了解运营新线开通情况、风险情况，统一实施有针对性的风险控制措施，确保开通目标顺利实现；另外，在广州地区实施地铁公交免费期间，广州地铁日均近800万人次，远远超出了地铁最高运力，运营总部通过事先进行风险评估设定准确的应对策略，高效应对了超大客流考验。

到目前为止，广州地铁236公里，亿元的投资建设主体工程未出现违法现象；自开通运营以来超过3000天的运营时间内，未出现过一件重大事故，充分体现了广州地铁“全面风险管控”的巨大作用。

未来广州地铁经营管理的手段、经营管理的重点都将与风险评估紧密联系起来。这一新的发展趋势也为以风险导向型审计为核心的全面风险管理体系业务未来的发展提出了新的要求，更为风险管理审计业务提供了新的扩展平台，即进一步发挥审计部门广阔的视野和对企业的深入了解，通过融合风险管理审计及内部控制审计业务，实施对全面风险管理体系的日常监督，并对实施效果进行评价，提出改进建议，反哺于第―二道防线。

具体审计工作开展步骤可依据全面风险管理的核心步骤风险识别、风险评估、风险应对依次展开，而针对内部控制的审计将作为对风险应对审计的一项重要内容。

风险识别。在这个阶段，风险管理审计的工作是对风险识别过程及结果进行审计评价，同时也需要对风险识别结果作出独立判断，并针对诸如“识别程序不恰当”、“重大风险未识别”等发现提出审计意见。目的是保障企业面临的内、外部风险已得到充分、适当的确认。

风险评估。在这个阶段，风险管理审计的工作是对风险管理部门开展的风险评估工作进行监督评价。包括风险评估程序、风险评估标准和风险评估结果。并重点考虑：①已识别的风险的特征；②相关历史数据的充分性与可靠性；③管理层进行风险评估的技术能力；④成本效益的考核与衡量；⑤其他。经过这个阶段后，更新的风险评估结果也将作为审计部门在风险应对阶段开展内部控制审计的基础。

风险应对。在这个阶段，风险管理审计的工作是对风险管理部门开展的风险应对工作进行监督和评价。这包括了对风险应对方案设计的监督评价以及对风险应对方案实施的监督评价。一般根据风险评估结果作出的回避、接受、降低或分担风险应对措施。

广州地铁以风险智能为目标，在对全面风险管理研究评级的基础上，寻找风险管理建设短板，提出有针对性的建设方案，初步确立了“由点到面、循序渐进、逐步深化”的工作思路，拟分四个阶段推进风险管理体系建设。

第一阶段，结合公司改制及_要求，开展风险管理组织体系调整，设立董事会领导下的风险管理委员会，将党政联席会“确定风险管理职能部门，明确公司各部门、各相关单位的风险管理职责”等职能调整至董事会，进一步结合架构改革及_对上市公司的要求完善三道防线的风管组织体系。并以总公司本部和一个下属业务板块进行试点，形成更加成熟的风险管理推广的模板和样本。

第二阶段，将试点业务的风险评估工作，与公司总部风险评估进行整合。并逐步将风险管理与内部控制进行整合链接，以风险为导向推动内部控制流程的持续改进。

公安风控工作总结范文简短 第9篇

在经济全球化的大背景下,管理滞后、会计信息风险控制不力导致风险加剧,往往是企业在危机中倒下的共因。后金融危机时代,伴随着信息化的发展,会计信息系统风险控制日益成为人们关注的焦点。

主题要素

现代企业中,科学的管理决策、有效的风险管理与控制、高效的监管,都需要会计信息做支撑。然而,如果只是利用计算机技术提高业务处理的速度,而不采用先进的风险管理方式,反而会因为新技术的使用增加了原手工操作并不存在的风险。因此,企业会计信息系统风险控制的主题是:安全与价值。主题分以下两个层面:

第一是基础层面。基于信息安全内涵,COBIT(信息及相关技术控制目标)包括了信息的七大标准:效果、效率、保密、完整、可用、可靠、一致性。如果把企业比喻为盘根错杂的大树,会计信息系统则是负责维持养分收集与运作的树干。若其七大标准执行不力,则会造成企业脆弱性泛滥,进而引发业务瘫痪乃至崩溃,因此安全性是风控考量的首位要务。

第二是延伸层面。会计信息的最终产品是财务报表,财务报表价值的提升体现在信息系统能否为会计更真实完整地反映企业内涵价值,提供有利的客观条件。会计信息系统是一项由人、流程、信息、IT基础架构所组成的系统工程,无法用手工复制,开发和运行需要专门的技术与方法,系统内部处理无法以可见的方式跟踪,使用者对于程序并不精通,计算机病毒与黑客对在线实时系统的攻击不容小视,其影响比手工系统大得多,往往会造成大量记录的破坏或丢失。

根据会计信息系统的特点,安全风险主要表现在会计信息失真、资产损失、重要商业机密泄露、系统无法正常运行,通过风险薄弱点分析可总结为以下四大风险要素:

1.资产。资产对威胁的防护性较低,与会计信息及信息技术相关的资产包括信息和数据、硬件、软件、服务、文档和人员,任何一项受到损害对系统产生的风险都很大。

2.威胁。会计信息系统因其复杂的特点,在组织资产、系统及处理过程中,会面临各种不同类型的威胁,主要有不可控制的自然灾害、非预期及不正常的程序结束操作造成的故障、错误、用户非法破坏、盗窃、欺诈等。这就需要对威胁产生的风险根据经验值或是历史数据进行综合评估,评估发生概率及产生的危害。

3.薄弱点。信息流程中的薄弱点在通讯过程中暴露得较为明显。在人机对话中,用户缺乏必要的安全知识、系统维护安全措施不到位或缺失、无保护的数据传输、命令口令及个人密码单一且未做到定时更新等,都是薄弱的环节。

4.影响。当风险实际发生时,企业不可避免地会发生损失,包括直接经济损失、商业机会的损失、企业利益相关者决策的失误、企业名誉受损等等。

设计思路

接下来,笔者以广西物资集团总公司的运作方案为例,重点剖析方案部署思路及工作流程。

广西物资集团总公司是我国大型一类流通企业,现有全资子公司、控股公司21家,集团业务复杂且行业布局广。截至2009年12月,资产总额为亿元。随着业务快速发展,集团急需通过会计信息化管理提升企业财务管理水平,加强内部资源整合,从而提高集团财务管控能力,会计信息系统的风险控制,也同样成为信息工作的重点和难点。

会计信息渗透至企业经济活动的各个神经末梢,甚至涉及整个价值链。因此,公司将信息安全升级为信息风险问题。风险控制方案的核心思想定位于,在成本效益原则指导下合理地防范四大风险要素,为保证IT治理和会计信息真实完整,在COBIT的基础上引入COSO-ERM框架,而COSO-ERM涵盖了企业组织活动的所有风险,在四目标、八要素中,将内部控制的控制对象定义为风险,将风险的控制转变为管理。在实际工作中,广西物资集团总公司把要素与会计信息系统的有机结合(见表1),本质上完善了会计信息系统风控的体系。

方案实施

会计信息系统的风险控制是范围大、控制程序复杂的综合性控制,是人工控制和计算机自动控制相结合的多方位控制。结合集团公司的特点和经营管理实际情况,以核心思想和工作思路为准绳,将工作分四个阶段进行具体实施。

第一阶段制定风险控制工作计划

全面评估集团信息系统所存在的风险要素,确定开展控制的范围,统一全公司信息系统风险识别及测评方法,规范工作底稿,做好风险控制的准备工作。工作步骤如下:

1.设立项目进度表,专人负责项目推进。集团公司高层十分重视风险控制项目的实施,为确保项目的顺利推进,设立项目实施及进度推进表,每一个任务内容落实到人,订时到日。

2.加强员工培训,规范业务流程的操作。为减少会计信息系统人为的操作失误,与财务软件公司合作,加强培训相关岗位员工,培训内容包括道德素质教育、软硬件使用要求、安全维护等。集团制定并下发了《广西物资集团总公司会计核算软件系统管理办法》,从岗位设置、操作要求、数据管理等方面进行规范,为员工具体操作信息系统提供了操作的行为准则。

3.开展全面的风险评估。COSO-ERM的实施,不可能脱离其赖以生存的环境和内外部各种风险因素。为了加强对风险的控制,必须合理评估公司整体信息化过程,对事件进行识别,对风险发生可能性的高低和风险对目标影响程度,进行定量和定性分析(见表2),排点和优先控制的风险,确定风险控制的关键控制点,为达到年度风险管理目标提供依据。

4.确定测试的组织方式。测试分为集团公司总部层面和子公司层面。总部层面委托会计师事务所进行测试,子公司层面采用由总部组织专业人员直接到现场测试的方式进行。

第二阶段风险控制的实施

1.针对资产、威胁、薄弱点及影响这四大风险要素,筛选风险控制的关键点。例如,资产保护的关键控制人员在于系统管理员、操作员、维护员,该风险控制的控制实施凭证是运行日志表,各个岗位手工记录每天计算机运行状况,详细写明遇到的问题,定期检查服务器、计算机、系统运行及维护情况。按所有在用的计算机体系检查样本总体,以确保计算机使用的可靠安全。

2.样本抽取的实施。样本抽取的频率与程度直接影响风险控制工作的质量,因此抽取的技巧在于明确该关键控制点的风险评估、样本事件发生的频率、实施控制的复杂程度。当控制不定期发生时,可先计算一定时期内经济业务发生的次数,然后计算出可操作的频率,并根据长期观察进行调整。此外,样本需具有代表性,实行完全随机抽取。

3.保持沟通以提高控制效果。风险控制项目组应认真检查各个关键控制点的执行情况,及时与上级主管领导、被检单位沟通,还可与会计师事务所建立交流机制,探讨如何结合集团所处行业特点,加强和改善风险控制,对制度的建设和执行进行适时的调整。

第三阶段风险控制的评价

集团风控项目组通过总体目标、组织人员、一般控制、应用控制、硬件安全等五方面内容的调查问卷,对所控制部门及岗位逐一测评。通过控制凭证的收集和整理,结合调查问卷得出的执行效果,做出每月风险控制执行报告,使高层管理者可直观发现制度设计是否达到了风险控制的要求,关键控制点的执行是否有效,是否达到了预期目标。

第四阶段风险控制整改考核

为强化管理效果,集团公司要求对出现的问题及时解决,对于已整改的问题还应关注后续是否出现新的问题,未整改的问题则应分清是主观原因还是客观原因,以便区别对待。方案要在执行中逐步完善,并建立配套的奖惩制度,项目组定期向公司考核部门提出奖罚意见,对执行好的给予奖励,对不执行或执行不力的予以处罚。

要点启示

首先,塑造全员风险控制的企业文化。企业文化是一种现存的无形力量,影响企业所有人员的思维方法和行为方式。会计信息系统涉及集团所有经济活动,只有全员积极参与,才能把风险消灭在萌芽状态,或控制到企业能接受的最小状态。

其次,风控过程专人落实。为确保风控过程不走过场,集团成立了专门的组织机构,全面领导和组织项目实施工作。要求项目组织机构认真履行职责,各部门密切配合,保证该项目圆满成功,并在实施中不断优化管理程序和组织结构。同时,开展定期培训,致力于长期打造一支熟悉业务且敢于管理的队伍,为集团长远发展打好坚实的基础。

再次,风险控制应注意后续跟进。COSO-ERM事关集团经营安危大局,在执行上要克服“重非经常性发生事项控制,轻经常性发生事项控制”的倾向。会计信息系统除定期排查问题外,还应不定期地跟进每个风险问题的改进情况或进展的难点,及时发现问题、解决问题。

公安风控工作总结范文简短 第10篇

20xx年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点20xx年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。

一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫

（一）内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的`业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论（实现公司满足员工、员工自我完善、员工满足公司发展需要的良性互动）、实行责任追究制。

（二）外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金（经营活动中产生现金流）、税金；三表：水表、电表、工资表

非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场（政策的态度和政策）；“四问”（生产人员、仓库管理员、销售人员、管理人员），“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

反担保因素主要从“三可”（可信、可行、可覆盖）的角度进行权衡可信是确定合法、合理、合情有取信证明；可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，可操作；可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远。

公安风控工作总结范文简短 第11篇

20xx年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度

风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。

二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的.项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。

三、积极组织项目评审会

20xx年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个其中会议通过新增项目户，续保项目户加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额xxx。

四、严格落实反担保措施及核保工作

风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函x份，放款通知书x份。

五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作

根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。

六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作

在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料全年共完善资料户，移交档案户。

公安风控工作总结范文简短 第12篇

1、之前公司介绍

之前在一家投资公司担任销售主管，公司主要从事与上海多家银行合作的中介业务，主要负责客户银行房屋抵押的消费贷款与个人经营性贷款，还有按揭贷款，偶尔做一些小贷公司合作的无抵押信用贷款包括平安，宜信等小贷。

2、之前公司的作用

工作内容是连接客户与银行和小贷公司之间的中介服务，有些同事可能会想到客户直接找银行好了为什么找你们中介公司，其一：现在是信息时代每家银行的贷款产品与贷款政策不同，客户不可能清楚自己是不是符合每家银行的贷款要求，中介公司是汇总了所有的信息为客户提供便利，帮助客户选择贷款平台第二点：比较关键了，不是所有客户都是世界500强企业的员工或者优质企业，大部分客户停留在中小微企业，贷款条件或多或少还是不满足银行的贷款政策的，就需要贷款中介来包装客户包装银行所需要的贷款材料，放款的用途包装的材料包括有流水、房产证、户口本、结婚证离婚证、单身证明、收入证明、企业照片、还款凭证、结清证明、下面我简单的介绍一下之前中介包装的一些情况一共有6点：

我先申明下，上述所说的这些贷款包装的材料我是没有直接参与的'，以前公司是由贷款部后台人员负责的，我还没有这么坏大家不要误会，我只是负责带领团队开发客户之前做的抵押贷款比较多，流水如果不符合银行还贷比的话，流水包装还是比较常见的，流水认定的一般计算方法是计算客户的这次银行贷款月还款金额大于客户每月净收入的2倍比如说客户这次申请贷款的月还款是2万，那客户每月净收入要4万才能符合银行要求如果客户不符合要求就需要包装主要是问客户要一张除了4大行之外的流水，最好是当地的商业银行流水作为模板，然后做一份专业的符合银行要求的流水然后我看了下新新贷大纲上面签约材料需要客户签约时携带对账单U盾，当面查询客户流水真实性，我认为新新贷对于流水这块的风控要求还是做得挺好的。因为之前做的银行抵押贷款不需要面签时流水的证实，所以说流水只能凭借银行信贷员肉眼分辨举个辨别真假的例子：银行资深信贷员如果觉得流水有问题，会往客户账户打1块钱，然后让客户重新去拉一份截止当天的流水，核实下有没有1块钱的转账记录。

3、第二点：房产证

之前从事抵押行业接触到的上海本地产证较多，因为抵押贷款客户需要备用房，所以会为客户包装个外地产证或者宅基地证上海房产抵押信息产证无法查看，需要看产调我们初审只能是看图片或者复印件，大大的增加房产证鉴别的难度，只能通过反欺诈仔细的交叉验证核实之前的中介公司，如果客户贷款房产的户口里有老人或小孩，是不能审批的，所以会PS修改或者重新做一本还有之前按揭贷款做得比较多，二套房按揭做成首套贷7成的客户也是需要改户口本的现在大纲是不强求提供户口本的，这块的话大家了解一下就可以了。

4、第四点：结婚证离婚证、单身证明

之前的中介公司，如果抵押客户要包装婚姻的有以下三种情况1房产证上没有配偶名字情况下，不想让配偶知道客户贷款的2按揭房找个假配偶结婚的3配偶征信差，且房产证没有配偶名字.

5、第五点：征信

之前的中介公司因为大部分都是银行的贷款产品，客户所提供的征信报告都是只能作为参考，最终银行审批人员都是会让会客户签一份银行版的征信查询授权书，所以之前征信这块不能包装但是，我想请问下领导，我们新新贷新推出的公司版征信授权书是和银行合作的吗，审批的时候公司自己渠道拉取征信吗还是客户自己拉取的征信也行？

目前我了解的公司征信系统是客户可以自己拉取征信报告上交和鹏元征信查询，新版大纲面签不需要征信如果公司没有自己的征信系统的话很容易让客户伪造征信，导致公司存在巨大风险。

6、第六点：我对于申请表、委托书、授权书签名的建议

之前我也和许多小贷公司业务员接触过，许多业务员由于客户漏签或者业务员事后发现信息填错不愿多跑一次让客户重签再或者其他原因导致申请表、委托书、授权书其中之一忘记签名，业务员会自己重叠描写客户签字，所以初审要看清签字是否一致，如果字迹大小一模一样就要注意了会导致贷后管理出现问题。

今天的工作分享完了，因为我是新人，所以今天有点紧张，大家见谅下，谢谢大家。

公安风控工作总结范文简短 第13篇

20xx年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司按照安排，分配到了公司风险控制部工作风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。

在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。

经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正。

风险控制部职责说明

1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作。

2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的`线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据风控部对评审报告负全部责任。

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

公安风控工作总结范文简短 第14篇

20xx年，风控部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作,完成借款标的审核，同时还积极拓展新业务新品种。

现将一年来的主要工作总结如下：

一、切实做好借款客户的资料审核和实地考察

根据公司业务流程要求，风控部对借款客户提交资料进行详细审查，并对客户的资产状况，企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行详细考察，多方考察分析了解借款客户的资产负债情况，借款用途，还款能力，做好贷前调查。

二、严格把控风险，完善风控措施

一方面要认真审核客户签署的借款合同等法律文件借款合同等法律文件的审核与签署工作是风控部的一项重要工作，要认真审核客户借款合同是否完整性、是否合规性；同时根据实际问题不断改进相关法律合同另一方面要完善客户房产抵押和车产质押手续，房产抵押手续需要做房屋他项和强执公证、委托买卖还款公证，后来公证处出文规定“担保性委托无效”，同时房管局也重新制定他项流程，面对这些新的变化，需要根据实际情况改进完善房产抵押流程车辆质押需要探讨改进只押手续不押车的风控流程和保障措施。

三、加强风险防范，制定系列措施和制度

四、统计好待收标的，做好标的到期前提醒

风控部每日做好标的统计工作，并根据统计表及时提醒临近到期标的的本息还款每月月底前做好下一个月到期标的统计，形成《到期标的还款统计表》按照制度要求提前多次提醒相关客户和分公司，保证客户按时还款，做好客户的提前续贷，同时也可及时发现问题积极采取风险保障措施。

五、加强逾期标的的代偿、追偿、诉讼工作

整理之前信用借款的逾期还款情况，采取多种措施进行的追偿，做好与法院、法务部的沟通工作，及时通报有关情况同时对于房抵和车抵业务的不良资产，我们也要及时发现问题，及时处理，加快不良资产的处置速度，尽快回收资金综合这一年的情况看，车产的处置还比较及时，但是房产金额大，处置手续繁琐，时间较长，风控部需要对接专业的房产处置机构，学习房产处置方法，招聘专业人才，完善房产抵押业务对于不良资产的处置，风控部应坚持信息公开，及时通报，群策群力的原则，及时追踪处置进展，不断更新周边信息变化，使得领导决策更加有力。

六、新业务新品种的开发研究

今年下半年以来，根据公司领导的.部署，我们部门与其他部门合作开发新业务，新推出的业务有车贷通新业务的推出扩宽了公司的业务范围，及时弥补了公司信贷和房贷业务的萎缩，促进公司借款业务的发展但新推出的业务也存在一定问题：车抵业务同质化越来越严重，没有竞争力同时我们也不能放弃房抵这一市场，积极开拓实践新业务，这样公司才能发展进步。

工作中的问题：

总结过去的一年，风控部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

一、风控业务工作流于形式

由于风控职责不明确，新业务刚实行时的风控流程不完善，还有一些关系户，导致风控部工作不清晰，繁琐无章，手忙脚乱，但有些重要风险点还是没有把控到位严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个人员都应该遵守，不应流于形式，严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

二、需要多与业务部门进行沟通，及时督促业务部门开展贷后检查

回顾以往的工作，我们发现风控部人员与业务部人员沟通少，发现问题未能及时有效解决，影响业务的有效开展，同时业务部门的责任观念不强，不能对借款客户进行定期贷后回访，及时发现风险，需要从制度上强化业务部门的风险意识和责任意识，督促业务部门定期、及时对待收客户开展贷后检查。

三、风控人员自身理论水平和业务技能有待进一步提高

随着公司业务的开展，对专业性人才需求越来越大，风控部人员经验较浅，专业知识和业务技能不足，需要学习锻炼对此我们需要从外引进专业的人才，或多出去学习，参加专业培训，拓宽现有人员相关理论知识、提高业务技能，以适应公司的发展。

20xx年工作计划：

20xx年，风控部在做好日常工作的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力加强学习，提高自己，不应该忽视学习的重要性，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事二是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩三是加强风险把控能力做好贷前调查、贷中审查、贷后检查，加强对分公司的风控审查，积极调研分公司市场并根据当地实际情况进行风险分级调整，根据分级结果采取不同的管理方式及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟通汇报，提出正确的应对措施四是做好逾期标的的追偿、诉讼工作五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

公安风控工作总结范文简短 第15篇

今天，全局召开廉政风险防控机制运行工作部署会，这是认真贯彻落实部党组和部海事局指示精神、深入推进廉政风险防控工作的重要措施。下面，我代表局廉政风险防控机制建设领导小组，对前期工作开展情况做简要回顾，对廉政风险防控机制的运行工作进行安排部署。

第一，群策群力，努力探索，全局廉政风险防控机制建设全面协调推进。

我局认真贯彻落实全国海事系统海事行政执法廉政风险防控工作会议精神，各单位高度重视，周密组织，以《海事行政执法廉政风险防控机制工作指引》和《交通基础设施建设项目廉政风险防控手册》为依托，全面梳理工作流程，严格排查廉政风险点，认真研究防控措施，推进长效机制建设，经过全局上下两个多月的努力，取得了重要的阶段性成果。

（一）加强组织领导，为全面推进廉政风险防控工作提供坚强的组织保障。全国海事系统海事行政执法廉政风险防控工作推进会召开以后，局党组高度重视，认真组织学习了会议精神，成立了以党政主要领导为组长、其他局领导为副组长、机关部门负责人为成员的领导小组，明确了工作协调组织机构。局属各单位先后成立了各自的领导小组及其办事机构，机关各部门也分别指定业务骨干承担相关工作，全局形成了“党组统一领导、党政齐抓共管、纪委组织协调、部门具体实施、全员共同参与”的工作格局，建立了“党政主要领导负总责、分管领导负主要责任、纪委领导负重要责任”的责任机制。各单位、各部门严格执行“一岗双责”，职能部门积极推进，确保了廉政风险防控机制建设在全局范围内协调推进。

（三）加强培训部署，确保廉政风险防控机制建设工作全面协调推进。我局将廉政风险防控机制建设作为全年重点工作之一，要求各单位、各部门把这项工作作为当前和今后一个阶段的重点任务，抓紧抓实。局多次召开会议研究部署，从实现“两个率先”发展、实现海事新时期科学发展的需要出发，决定在全局所有领域推广实施廉政风险防控机制。今年5月11日，我局印发了《深入推进廉政风险防控机制建设工作方案》，提出了总体目标和工作要求，从“加强组织领导”等五个方面进行了安排部署。局属各单位也分别印发《方案》，进行工作安排。其中，局、局和局东营海事处从去年开始，先后进行了廉政风险防控的探索实践，积累了良好的工作经验。局党组纪检组还于今年5月份举办了廉政风险防控机制建设培训班，邀请部局课题组成员对各单位负责廉政风险防控机制建设的同志进行了培训，组织了工作交流。局纪检处还组织机关各部门业务骨干进行了专题讨论。各单位也采取多种方式，提高干部职工的理解认识，进一步明确工作目标和标准。

（四）深入排查分析，认真组织编写《海事局廉政风险防控手册》。编写《防控手册》是廉政风险防控机制建设的基础性工作，各单位、各部门高度重视，在具体工作中认真贯彻落实袁局长提出的工作要求，从“梳理工作流程、排查廉政风险点、制定防控措施、完善规章制度”这四个环节入手，严谨细致，认真负责，于7月中旬顺利完成了《防控手册》的编写。烟台局成立了编写小组和评估小组，对防控手册分口审核把关，把风险防控与海事管理体系运行、信息化建设紧密结合，先后征求意见23次；局召开了推进会和评估会，要求“人人查找廉政风险、人人评估廉政风险、人人执行防控措施”，抽选业务骨干专门负责；局组织机关和海事处两个编写小组，采取集中培训和封闭编写的方式推进廉政风险防控机制建设；局由牵头单位和协办单位按照分工，从梳理岗位设置、理清岗位职责入手，细化工作流程，优化工作规则，规范操作程序；威海局采取“三个结合”，即与现行的综合质量管理体系文件、与《海事业务工作流程》、与《政务公开指南》相结合，抽调经验丰富执法人员集中办公，广泛征求社会行风监督员的意见，先后经过了10余次评估完善。直属单位也分别组织业务骨干负责编写《防控手册》，进行了反复的讨论修改。机关各部门根据业务范围和职责分工，认真梳理工作流程，经历了几次修订。经过全局上下2个多月的共同努力，较好完成了《防控手册》的编写。其中机关各部门梳理工作环节895个，绘制工作流程图93个，排查廉政风险点334个，提出防控措施461项，梳理规章制度123个；分支局共绘制工作流程图391个，排查廉政风险点2147个，提出防控措施3611项，梳理规章制度404个；直属单位梳理工作环节265个，绘制流程图36个，排查廉政风险点118个，提出防控措施172项，梳理规章制度32个。7月24日，局党组纪检组召集会议对《防控手册》进行了研究讨论。7月25日，局党组召开会议，听取了全局推进廉政风险防控工作的汇报，对《防控手册》进行了审议。各单位、各部门和全体干部职工，在廉政风险防控机制建设中付出了辛勤的劳动，各级纪检部门发挥了协调指导作用，取得了重要的阶段性成果，为今天的运行奠定了坚实的基础。

第二，周密部署，强化落实，确保廉政风险防控工作机制有效运行实施。

同志们，根据部党组和部海事局的统一部署，局党组研究决定，从今天开始全局运行廉政风险防控机制，这是当前和今后一个阶段的重要工作任务。希望各单位、各部门在前期坚实的工作基础上，真抓实干，再接再厉，严格对照《防控手册》，认真落实廉政风险防控措施，健全完善廉政风险防控体系。下面我对运行工作提五个方面的要求：

（一）周密部署运行实施工作。各单位、各部门要把运行实施廉政风险防控机制作为一项重点工作，加强组织领导，周密安排部署，认真落实“党委（党组）统一领导、党政齐抓共管、纪委（纪检组）组织协调、部门具体实施、全员共同参与”的领导体制和工作机制。各级领导干部要进一步强化责任意识，积极协调做好运行实施的相关工作。全局干部职工要进一步提高认识，积极参与廉政风险防控工作。

（二）认真落实风险防控措施。各单位、各部门要切实把廉政风险防控工作融入到各项业务工作中：在制订工作计划时，要同步考虑廉政风险防控的相关要求；在组织开展各项工作时，要同步落实廉政风险的防控措施；在实施各项工作检查时，要同步检查廉政风险防控措施的落实情况；在进行各项工作总结时，要同步总结廉政风险防控的工作经验。通过积极主动地落实廉政风险防控措施，切实减少各种廉政问题发生的机率。

（三）持续完善风险防控机制。廉政风险防控机制是综合质量管理体系建设的延伸发展，《防控手册》作为督促指导廉政风险预防控制工作的重要程序文件，具有开放性和动态性特点。希望各单位、各部门，要按照综合质量管理体系的基本原理，根据影响廉政风险各种因素的不断变化，定期组织做好对《防控手册》内容的评估工作，对廉政风险等级等《防控手册》内容及时修订，持续完善廉政风险防控体系，使廉政风险防控机制不断满足实际工作需要。

公安风控工作总结范文简短 第16篇

一、行政工作

试用期前半段，我主要参与了公司的行政工作我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程：

在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料;协助领导召开20xx年第一次股东会、第一届第一次董事会;配合集合公司开展了两次公司招聘;参与了两次南京培训;协助领导解决了公司装修的遗留问题;并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。

公司开业后，我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开20xx年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。

二、风控工作

我从行政岗调到风控岗也已一月有余在这一个多月的时间里，按照公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形如今新的业务资料，也能做到及时归档整理。

业务方面，对于我来说完全是一个新的领域xxx也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏，所以我也不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。

试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点正是因为这个不可或缺的试用期经历，让我更加看清了自己的'实力，摆正心态，虚心学习，积极工作在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。

最后，我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培育和关怀，谢谢你们我不会辜负你们的期望，请相信我、考核我，谢谢。

公安风控工作总结范文简短 第17篇

为进一步落实好廉政风险防范管理各项工作任务，20xx年下半年工作的具体目标和措施如下：

一、加强廉政教育

推进惩防体系构建工作，教育是基础反腐倡廉一直是我党的重大政治任务，要认真开展廉政风险防范工作，加强惩防体系建设一要坚持开展一周一课的党课活动，利用每周一上午两小时的时间，组织我委全体干部职工学习，传达省、市、区的有关文件和党风廉政建设的精神二是要广泛开展丰富多彩的廉政文化活动，形成群策群力、齐抓共管的.廉洁文化建设格局具体要开展好“五个一”活动：看一次党风廉政教育电教片，上一堂党风廉政教育课，写一篇党风廉政教育体会文章，开一次党风廉政教育座谈会，做一次党风廉政教育测试题以“筑惩防大堤，树``新风”为主题，积极推动廉政文化内容形式创新，扩大覆盖面，增强影响力，形成“以廉xxx，以贪为耻”的风尚。

二、加强制度建设

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推进惩防体系构建工作，制度是保障全面贯彻落实惩防体系建设的精神，根据我委业务工作的实际，建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制;制定民主生活会实施细则，进一步规范和落实民主生活会制度;完善领导干部述廉、目标考核制度;完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告和制度;完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策;健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、工程、采购等各项政务党务公开真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制，确保各项工作有法可依、有章可循、严格按制度办事、努力从源头防治腐败问题发生。

2、健全完善源头防治腐败制度

针对关键岗位和重点环节，深入分析查找容易诱发不廉洁行为、腐败问题的部位和环节，建立健全相关行政、业务管理制度，规范办事程序，加强内控约束，堵塞漏洞，消除隐患。

3、严格行政处罚程序

加强处罚款的财务和票据管理，严格实行财务收支两条线，有专人负责票据的管理，使用统一规定的票据，出具的票据一律使用专用公章。

5、规范各项资金使用和管理

规范和加强各项资金的使用管理，保证资金合法、合理、有效使用，提高投资效益，推进我委事业健康发展认真贯彻执行建设与管理各项规章制度，合理使用各项资金，规范各项资金预(结)算、决算管理，要切实提高干部职工的防腐拒变的能力，完善我委工作惩防体系建设，确保“工程、资金、干部”三个安全。

三、加强监督检查

(一)加强党内监督

加强和改进党内监督，深入贯彻党内监督条例加强对党员干部履行职责情况和廉洁自律情况的监督检查，严肃查处党员干部中出现的违规违纪问题要严格执行民主集中制、领导班子议事规则、民主生活会，积极开展党内询问和质询，运用干部述廉评议、廉政谈话等措施，加强对党员干部廉洁从政情况的监督深化党务公开，改进和完善监督的方式方法，提高监督的权威性，注重监督结果的运用，确保群众知情权、参与权、监督权，确保监督效果。

(二)加强行政监督

要通过群众评议问责、工作督查问责、效能投诉问责等途径，进一步加强行政监督今年下半年要重点抓好以下二个工作：一是要开展阳光政务行动，深化政务公开，认真贯彻落实政府信息公开条例，要确保每项交易活动的每一个环节信息公开、透明、充分、完整，提高透明度二要及时查处工作人员在勤政廉政方面存在的问题。

(三)加强社会监督

要通过召开座谈会、发放征求意见表、设置意见箱等多种形式广泛征求意见要实行交易服务公开承诺制，主动接受社会监督继续深化政务公开。

四、深化作风建设

进一步加强党员干部思想作风、学风、工作作风、领导作风和生活作风建设，继承党的光荣传统，发扬艰苦奋斗精神，大兴求真务实之风，讲党性、重品行、作表率，讲实话、察实情、办实事、求实效，以优良的党风促政风带民风，着力营造“党风正、政风清、民风和”的社会环境。

(一)开展“提高工作效率、提高服务水平，降低公务支出、降低行政成本”效能建设主题活动，从加强作风建设、加强效能建设、坚持勤俭办事、健全管理机制四个方面入手，进一步提高工作效率规范公务接待，加强公务用车管理。

(二)开展“服务效能大排查”活动，推行提质、提速、提效和零差错、零违纪、零投诉“三提三零”效能工作法通过开展单位内部集体查找、个人服务效能自查、互查互评查找服务效能方面存在的问题，制订并落实整改措施，建立长效机制。

总之，我们继续认真组织开展自查惩防体系建设工作，明确方向，狠抓落实，扎实推进，努力取得党风廉政建设和反腐败斗争新成效，为黄河新区持续发展营造稳定和谐的环境。