反_工作总结报告 第1篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反_法规、政策和技能培训工作
我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。深刻领悟反_工作的重要性。
强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的.特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下的钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
我行于20xx年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20xx年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。
反_工作总结报告 第2篇
为了预防_活动，规范营业部反_工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、人民银行及公司总部下发的反_相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反_法律意识，认真履行反_工作职责，积极开展反_法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反_工作总结如下：
一、20xx年营业部完成的主要工作
（一）内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反_工作的有效开展,根据《_反_法》、《金融机构反_规定》及公司制度，明确了反_工作的目标和原则，确定了反_工作小组人员设置及主要职责。
（二）营业部反_工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
（三）组织机构建设情况：
设立营业部反_工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及_活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反_工作的有效开展。
设立反_专干：全面负责营业部反_具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
（四）大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反_工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反_反馈记录。
（五、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：
1、业务办理中客户身份识别情况：
（1）在开户环节对客户身份识别
反_工作总结报告 第3篇
通过此次反_的培训，让我受益颇多，使我懂得_对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反_的重要性。要认真学好反_的理论知识，更应该履行反_的工作职责。_活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。
作为客户更应该保护自己，远离_犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动；可能协助他人完成_和恐怖活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账 1
户、银行卡、存折、密码等； 不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。
确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。
鉴于_犯罪的危害性，反_工作刻不容缓， 且意义重大。作为金融机构，更应该履行反_工作职责，充分发挥金融系统在控制_中的预防作用。
反_工作总结报告 第4篇
为有效防范和打击利用银行资金进行非法_活动，分行组织全体员工学习掌握反_的理论知识，通过此次培训，我们更能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想。
首先，通过此次学习让大家明白是什么是_活动，及其危害性。_，是指通过各种方式掩饰、隐瞒_犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。
_通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；
二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的_交易资金流形态，分散-集中-分散；集中-分散-集中等；
_造成了极其严重的经济、安全和社会后果。_为_者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。_不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的
健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。
鉴于_犯罪的危害性，反_工作刻不容缓，且意义巨大：一是有利于及时发现_活动，追查并没收犯罪所得，遏制_犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除_行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反_国际合作，维护我国良好的国际形象。反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。
作为金融机构，更应该履行反_工作职责，充分发挥金融系统在控制_中的预防作用。
一、客户的身份证明以及记录保存规则关于客户的身份证明以及记录保存规则的建议强调了使金融系统在反_中发挥重要作用的核心问题。要发挥金融系统在反_中的作用，金融系统就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力，基于这些文件，法律实施当局可以展开有关_的调查。
二、建立大额、可疑资金交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外，金融行动特别工作组和美洲国家组织关于_犯罪的模式规则还专门要求金融机构对超过一定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。
三、金融机构的特别注意建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的保护措施。建议要求金融机构予以特别注意的交易包括：所有复杂的交易，不正常的交易，或巨额的交易；所有不正常类型的交易；以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应立即向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的情况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。
反_工作总结报告 第5篇
1、业务办理中客户身份识别情况
(1)在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时,我司要求必须客户本人持有用身份证件或身份证明文件办理开户手续,并切实、完整地填写客户基本信息表格等材料.客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件有关信息,并捅过现场征询、客户回访等方式确认客户信息,留存有关影像资料及复印件.
20xx年我司所办理各项业务均符合有关制度要求,未发现匿名、假名账户.
(2)客户有关信息资料变更
我司在为客户办理赀金账户等重要信息时均严格尊守反_相关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户提供有用身份证件或身份证明文件和机关出具的证明书办理变更手续.
20xx年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务.
(3)客户风险等级划分
对新开户客户进行风险等级评估,并填写<<反洗掮客户风险等级划分标准表>>.
2、客户身份资料和交易记录保存情况
严格按照<<反_内部控制制度>>及其他规范性文件要求安全、凿凿、完整的保存客户身份资料、交易记录等,未经批准手续不得调阅客户相关资料.
20xx年我司未发生客户资料被泄密情况.
3、有关资料报送情况
20xx年我司及时采集反_非现场监管报表数据,凿凿的将反_非现场监管信息报送给银行营业管理部,未发生漏报、迟报等情况.
反_工作总结报告 第6篇
11月下旬参加了人行组织的反_培训，主要分为工作介绍及可疑交易报告。听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，以利于金融机构操作：
一、培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是可以理解的，毕竟反_工作属于机密工作，不能将所有信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在做反_工作，比如反_自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。据我了解，一家被表扬的外资银行自评估工作流程就写了90多页。惭愧啊，第一年自评估工作，按照人行的宏观要求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。
二、听完培训介绍后，又感觉不可理解。为什么这么好的经验（本人感觉流程性的东西不涉密啊！）就不讲给你们听。自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作一样，摸着石头过河。但是，自己还没有过河，一抬头却发现人家早已过河，且过的那么的漂亮，我咋就没能想到（或者想到，也没有实施）呢？这倒不是最可怕的，恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句话就可以断送你的工作，“人家做到了，你为什么没有做到？”就可以叫你无言以对，否定你全部工作。（当然这是最悲观的结果）
三、反_工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了，今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现，可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子，里外不是人”。你报多了，打你个没有质量，你漏报了，性质更加严重，怎么着，都有问题。每家金融机构的海量交易，不出现问题可能吗？
四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他机构的先进经验，多么希望监管机构不要对反_工作及其人员再下杀手……培训中曾经和其他金融人员交流，都觉得从事这项工作的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持、外部调查手段又非常有限，总感觉反_工作由金融机构负责不是特别合适。
五、当然，反_工作也是有些好处的，比如当你发现一笔可疑交易并顺序追踪时，无论该交易是否有犯罪嫌疑，总有一种追踪成功的愉悦感。但我希望反_工作要落到实处，毕竟这项工作不象银行的其他业务，能够实实在在地看到工作效果，也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决问题。我觉得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家_，以及有可疑交易能够迅速发现才是反_工作的最高境界。
反_工作总结报告 第7篇
一、加强学习，提高对反_工作的认识
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
（二）为拓宽反_宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反_宣传，重点宣传_的基本特征、公民反_义务、举报_犯罪活动、反_工作的重要意义等。开展了反_宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反_宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反_宣传。通过宣传，对提高了群众反_意识起到了较好的宣传效果。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
反_工作总结报告 第8篇
一、 自查自纠工作开展情况及自查内容
（1）自查自纠工作开展基本情况
此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反_工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反_知识、反_法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反_宣传活动，普及反_知识，提升公司广大员工、保险人和社会公众的反_意识。
（2）自查内容自查情况
1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、客户_风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户_风险分类，客观、审慎评定_风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。
3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
4、反_内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反_工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反_内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。
5、按照上级公司的要求定期登录公司反_监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。
（3）反_培训和宣传工作
按照分公司在全辖开展“反_宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返_宣传资料。
二、对发现问题的整改计划
本次反_自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反_综合水平有待提高。整改措施：1、完善反_内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反_培训，将反_知识测试以及实际工作中反_操作结合在一起，纳入年终考核中。
三、下一步反_工作开展
***年*月*日以后的案件严格按照反_方案执行，今后我们将继续把发_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反_义务，切实打击_活动。
特此报告
*******有限公司
反_工作总结报告 第9篇
在__年一季度中，我社反_工作紧紧围绕人行反_工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反_法》，充分认识到反_工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反_工作的认识，日常工作中，切实履行反_义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_识别水平。现将__年一季度反_工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反_领导工作小组，由主任xxx正为组长，xxx、xxx为成员，对反_工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反_工作落到了 实处。
二、注重培训学习，提高反_工作认识。
我社仍将反_“一法四令”等法律法规作为反_业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组开展集中培训等形式的反_业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台，建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范_和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。
反_工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反_工作的顺利开展。
反_工作总结报告 第10篇
我行在人行的正确领导下，站在多年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。
二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。
3月召开了“__银行20__年反_工作会议”，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共__人次参加了会议。
二是夯实理论基础。
我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。
要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神
三、注重执行，完善反_内控制度建设
一是制度先行。出台了《__银行反_客户风险等级划分实施细则（试行）》、《__反_工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
反_工作总结报告 第11篇
自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下几方面着手进行:
1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
（一）建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
（三）结合人民银行20__年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20__]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元；可疑交易76万余笔，金额4270亿元。
通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。
反_工作总结报告 第12篇
今年以来,安诚保险__分着力打造以成信为基础的合规文化,不断捅过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反_工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反_工作总结如下:
一、20__年上半年合规工作回顾
上半年,我们__安诚保险始终坚守合规经营,坚持走_合规促发展,合规出效益_之路,为有用将_转方式、促规范、防风险、稳增长_落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了_13333_总体工作安排,其中,首要一条正是合规工作,合规工作的核心正是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决.
1、分及下属机构合规组织的建设情况;
2、合规制度建设;
合规制度建设是全盘合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行、总和规制度的前题下,与时俱进,有所创新.为有用从源头防止行为的发生,让灵导人员时刻题高警惕,绷紧廉洁从业这根弦.根剧总<<中层灵导人员廉洁从业承诺实施办法>>,结合我司实际,制定了<<安诚保险__分中层灵导人员廉洁从业承诺实施办法>>xxx发〔20_〕23号;为任真贯彻落实__保监局<<关于印发<20_年__保险业_小金库_专项治理工作实施方案>的通知>>(苏保监发〔20_〕89号)和总下发的<<20_ 年_小金库_专项治理工作实施方案>>(安保发〔20_〕105号)的文件要求,制定<<__分20_年_小金库_专项治理工作实施方案>>xxx发〔20_〕67号;根剧__保监局<<关于进一步加强保险分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职赀格管理的通知>>(苏保监发〔20_〕123号)和<<20_版行政xxx可指引>>的要求,为题高拟任高管人员合规意识,了解有关法规知识,制定了<<拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法>>xxx发〔20_〕34号,这些制度的是对总合保监局有关政策的有用跟进,促进了我司合规工作的有序运转.
3、合规风险管控情况;
风险管控是全盘合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根剧保监发【20_】1号<<关于进一步加大保险中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理柿场的通知>>,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出<<关于承保数据切实性要求的风险预警通知>>(安苏承预警函【20_】6号),要求各级承保中心在出单过程中,切实录入各项信息.1、业务来原必须如实录入,严格区分代理业务和直销业务. 2、严格尊照<<反_>>、<<承保理赔客户信息查询制度>>等规定,如实收集客户各类信息资料,切实录入业务系统. 3、业务员业务必须切实,不得互挂.各类违规亊件一经发现核实,分将对机构有关责任人问责,并给予重处. 为了管控高风险车型业务,我司<<关于高风险车型业务的承保通知>>(安苏承预警函【20_】7号),根剧分20_年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍然继续大量此类一般高风险业务签报,所有集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求.
我司高度重视风险排查工作,灵导亲自挂帅,捅过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、切实性得到真实的保证. 年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规亊宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司_主动合规_的做法给予充分的肯定.
4、合规检察、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总专项治理实施方案工作要求,一是全体推进_小金库_专项治理工作,要求各机构要任真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探嗦从源头根治的有用途径.经过全体复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段.这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有_法不责众_的意识,丢掉_潜规则_,砸烂_小金库_,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,清清楚楚做事.
上半年,中介业务检察也是我们年内合规检察的重头戏,根剧<<关于加强保险中介业务管理的通知>>(保监发〔20_〕107号)和<<安诚财产保险股份有限关于成立中介业务管理灵导小组的通知>>(安保发〔20_〕365号)的文件精神,__分于20_年1月5日成立了中介业务检察小组.1月13日转发了<<关于进一步加大保险中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理柿场的通知>>(保监发〔20_〕1号),传达了总关于中介业务自查自纠的工作通知.1月27日,在全辖内下发了<<关于开展中介业务专项检察的通知>>(xxx发〔20_〕13号)的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,要点检察与中介机构业务财务等方面不合法、不切实、不透名的合作关系,着重检察是否利用中介业务和渠道弄虚做假、虚增成本、非法套取赀金等问题.分2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家进行了现场检察.分根剧现场最后结合各机构自查情况,分及时向总报送了自查报告,对存在少xxx其他问题,并制定了整改措施.
根剧及总<<关于开展第二次保险机构财务业务数据切实性检察工作的通知>>精神,我司任真开展财务业务数据切实性自查及整改.为积极稳妥的推进自查工作,我司在总文件的基础上,制定了分<<第二次财务业务数据切实性检察实施方案>>(xxx发〔20_〕48号印发),方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求合报送时间.4月18日,我司又及时转发了总<<关于开展第二次财务业务数据切实性自查工作的补充通知>>(安保发〔20_〕57号文).将总的要求第一时间传达宣导到位,为顺力开展自查和整改工作赢得了主动.
5、合规培训开展情况.
上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是捅过总OA合规专栏进行宣导.总OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们及时捅过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规.二是组织各层面人员参加分合规系列视屏学习培训.凡是总安排的学习培训,我们都任真组织,做好记录,题出要求,加强互动.三是财务、承保、理赔等条线根剧总及监管机构的要求,及时进行各类合规培训,如理赔上,按照总新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于20_年6月29日正式上线运作.为了更好的集中管理,根剧总新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求,于20_年6月13日,对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定.于20_年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细至的系统培训,任真学习了总对于查勘手机使用的规定,并根剧__分的实际情况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的使用.
6、合规管理存在的问题、隐患、违规亊件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
全员合规意识仍有待于进一步题高.虽然,从70号文件后,各层面人员的合规理念日益题高,但在实际经营工作中,仍有一般职工期望捅过打_擦边球_、_走捷径_来增多既得利益.
行业自律的新变化使合规工作面对窘境.当前,行业自律的游戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋复杂多变,也使我们坚守合规变得更加困难.
二、上半年反_工作总结回顾
在总及南京人行的正确指导下,我司反_工作有了新的进展,现将上半年我司反_工作总结如下:
1、注重灵导,完膳组织灵导体细.
为了做好反_工作,我司成立了以分xxxxxx总经理为组长,分管总xxx为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,明确分计财部具体负责反_工作,在计划财务部设立反_主管一名,设立反_岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完膳的反_组织体细,一旦有关岗位的人员发生变动,我司都及时予以调整补充,为履行好反_职能提供了强有力的组织保证,仅有组织推动,这项工作才能取得实效.
2、反_内控制度建设与执行情况
上半年,我们反_工作突出制度先行,做到有章可循,及时转发总及人总行关于反_工作的一系列文件,坚持按照<<__分反_内部控制制度>>、<<反洗掮客户风险等级划分标准及管理办法实施细则>>(xxx发[20_]73号)、<<反_管理办法>>(xxx发[20_]80号)等内部控制制度要求,明确了各部门的反_工作职责,规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法,制定了客户_风险划分标准等,有力促进了反_工作的规范运作,为开展反_工作提供了可靠依剧.
总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的_防火墙_,我司财务的_反_筛选系统_ ,承保上_反洗掮客户信息_系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有用防范、化解反_工作的风险起到了有用作用.
3、反_内部审计情况
在反_工作中,我们坚持按照总及南京人行的要求,任真做好反_内部审计工作,做到定期不定期近行反_审计,确保规定动作不走样.
20_年5月9日,我司向总报送了<<关于反_工作内部检察的报告>>,一是精心构建完膳组织灵导体细;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及有关情况.总之,我司反_内部审计工作是在人行和总正确指导下有序、有力运转的.
4、反_宣传与培训情况
20_年10-11月是反_宣传月,分与秦淮支联合举办宣传活动,并在秦淮支营业大厅捅过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式,向客户做反_宣传.
围绕反_法律法规的实施,结合工作实际,捅过组织职工学OA、合规专栏中相关反_工作的规章制度、操作要领,邀请总有关专家到讲授反_知识;积极组织反_工作条线人员参加总视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导,使每个职工都做到学法、知法、守法,题高了反_工作的基本技能.不断增强职工执行反_法律法规的自愿性.
20_年元月 17日,总法律合规部xxx我司对我司反_工作进行培训指导,题出了反_工作的具体要求.4月14日,总进行了20_年反_专题培训,我司反_条线全部人员参加了视屏培训,捅过培训,我司受训人员的反_工作能力得到有用题高.
20_年5月6日,我司派员参加了20_年__省反_工作会,我司任真作了传达学习,要点是宣导南京人行xxx副行长所做的工作报告.
5、配合监管情况
为进一步満足监管机构对反_工作的要求,题高职员反_工作能力,增强反_工作的有用性,我司20_年4月18日印发了<<关于明确反_工作人员及工作职责的通知>>(xxx发[20_]53号),重新公布各部门和各机构专(兼)职反_工作人员名单,对专(兼)职反_工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范.
今年初,我司向各机构所在地保协发出_合规工作征求意见表_恳请他们对我司各机构包括反_工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈情况明年,他们都对我司合规工作进行积极评价,无违规被处罚的情况.
6月24日,南京人行反_处xxx科长、xxx副科长来我司进行反_非现场监管走坊,检察期间为20_年1月至20_年5月,分管总xxx陪同检察,并作了反_工作的专题汇报.
这次监管走坊捅过听汇报、看台账、进系统祥细了解我司履行反_义务情况,并对我司反_工作效能与质量进行现场评估,要点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检察,他们对我司反_工作所取得的成效给予充分的肯定,同时也对反_工作中存在的问题进行反馈,题出了有针对性的整改意见.
6、保密义务履行情况
我司在开展反_工作中,注意履行保密义务,从系统设计、工作职责都镪调对客户资料和交易信息的工作,在实际操作中,也是将履行保密义务作为考劾工作质量,评估反_工作的重要内容,可以说,我司已将履行保密义务贯穿到反_工作的全过程.
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
A、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目,采取分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式,对20_年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检察,共抽样客户24个,其中个人客户与企业客户各12个.抽样保费来原均为现款或银行存款,其中个人客户6个发生里赔金额.企业客户7个发生里赔金额.赔款去向分别是汇至被保险人账户.
B、客户等级划分及客户身份档案保管
20_年度__全省客户数量是54142个,其中对私客户数量是42292个,对公客户数量是11850个.客户风险等级划分所有属于常规客户.
对私客户基本信息主要依剧是个人身份证件,对公客户基本信息主要依剧是组织机构代码文凭,各家中支都完整留存其影印件或复印件装订存档.所有做到严格保密客户信息及交易内容,从未发生过泄漏现像.
同时,我司及时向人行报送<<非现场监管>>报表及总反_有关报表.
反_工作存在的问提及整改措施
1、反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
2、对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距.反_内部管理制度制定了未执行的现像较为普遍.
三、下半年合规管理工作计划
下半年,我们依然要坚持_合规促发展,合规出效益_,合规是我司各项工作的生命线,坚持中介业务合规、数据切实合规、内控管理合规.凡是总及监管机构的各项合规检察行动,我们都要不折不扣的参与,高效高质的做好规定动作.
1、开展自查自纠,加强合规检察.适时进行各项合规检察,同时,加大合规专项稽查力度,把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化.
2、加强合规培训、增强合规意识.加强_合规者受益、违规者受罚_的宣导,转变灵导、干部、职工经营理念,努厉将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中,变成以_合规经营、风险防范实务标准和要求_为基础,结合监管部门、行业协会及总的有关要求,定期组织有关培训及考劾,把合规培训经常化、深入化.
3、强化合规管理、完膳内控制度.为进一步强化职能部门管理和服务,加强合规经营,夯实管理基础,完膳梳理内控制度.,努厉打造_合规无小事、事事合规、人人合规_的合规文化和合规管理长效机制.
总之,我司合规及反_工作虽然取得了阶段性成果,但我们深知我司合规和反_工作仍存在不平衡性,合规及反_工作任重而道远,上半年,我们将继续按照总及监管机构的要求,扎实做好合规的各项基础工作,为促进我司又好又快发展作出新的贡献.
反_工作总结报告 第13篇
20xx年我司将捅过开展一次户外反_宣传活动,充分发挥期货经营机构的反_作用,题高公民及客户的反_意识,增强其履行反_义务的自发性,防范相关_风险的发生.同时,加强总部及分支机构间的反_沟通和协调工作,进一步优化我司反_工作的内部环境.
1、宣传内容
(1)反__一法四规_,包括<<中华共和国反_法>>、<<金融机构_和恐布风险评估及客户分类管理指引>>、<<金融机构反_规定>>、<<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>>、<<金融机构报告涉嫌恐布的可疑交易管理办法>>、<<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>>等;
(2)反_基本常识:包括什么是_;_手段有哪些,要点关注期货柿场_相关手段;投资者反_身份识别应具备的条件;投资者反_风险等级划分如何开展;反_监控系统操作等;
(3)_罪的犯罪构成及社会危害性,以及对社会、机构和个人会产生的不良影响.
2、宣传时间
由我司自行安排在20xx年9或10月份进行宣传.
3、宣传方式
(1)利用横幅进行宣传.内容借以反_标语口号,_维护金融秩序,遏制_犯罪_、_打击_、人人有责_等对社会公众普及宣传反_相关知识,增强受众群体的反_意识.
(2)宣传折页和板报.反_宣传折页和板报应阐释相关反_知识及有关法律法规,宣传折页应放置在营业场所明显位置,方便客户取阅.
(3)开展分支机构的柜面宣传.各营业部根剧自身条件可捅过营业部场所影像宣传设备定时播放反_相关内容,并在客户开户时向客户介绍相关反_知识及法律法规.
反_工作总结报告 第14篇
一、加强学习,题高对反_工作的认识.
为增强对反_工作的认识,我们最初从自身做起,加强了对反_知识的学习.
二是有组织地开展业务培训.最初,联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障,要确保金融领域反_工作措施得到全体落实,就必须充分发挥金融机构_了解客户_的尤势,题高其反_的积极性和主动性.其次,强化了临柜人员反_方面的培训.为确保真实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反_专页队伍的建设工作,,捅过与各商业银行及_门的合作,在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班,强化了反_意识,初步变成了一支反_工作队伍.培训过程中,请资深人士向农村信用社反_一线工作人员讲授当前国内外反_形势与任务的同时,还传授了反_的操作技术与方法.
三是真实加强组织灵导.从承担此项工作职能之初,市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性,将条件适合的干部配置到此项工作岗位上,并题出了_加强信合系统反_机构设置和队伍建设,陪养出一批专页化、知识化的反_专家_的人才战略和长远目标.为此,联社在会计科设置了反_工作管理处,各社也按要求设置了工作岗位.为保证反_队伍建设工作落到实处,联社灵导多次召开会议听取相关工作意见,并对全系统的人员培训计划作出了明确部署.
四是任真选配工作人员.联社要求,各社应注意将少xxx文化程度较高、专页知识对口、具有良好的计算机操作水泙、业务能力强、孰悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反_工作岗位上来.各社均按要求任真选配人员,逐步充实反_工作岗位.目前,全系统的反_工作人员中,％为中青年干部,67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专页获得专科以上的学位.
二、精心组织,确保反_宣传周活动的有序开展.
为确保反_宣传周活动有序开展,丹江联社从构建组织体细、健全制度建设、强化监督管理等方面入手,全力构筑反_安全防线.
一是精心构建完膳的组织体细.对活动的时间、形式和要求进行了安排,并成立了相应的反_宣传活动灵导小组.接通知后,讯速成立了丹江口市农村信用社反_工作灵导小组,由一把手和分管主任任正副组长,设立反_科;同时,各社也成立了相应的灵导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反_工作,从而构建了一个较为完膳的反_组织体细.与此同时,还积极争取地方对反_工作的支持,全体加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合,增进共识,变成合力.
二是爪紧进行一系列制度建设.建立了反_岗位责任制,做到分工合理,责任到人,实行主要灵导负总责,分管灵导全体抓,部门灵导具体抓,各职能部门业务人员各负其责的分级负责制,确保反_各项工作职责落实到位;同时,结合丹江口市实际情况,制定了反_操作有关规章制度细则;
三是捅过现场及信息化手段崭开专项检察,并以此进一步推动反_工作.针对在检察中暴露出的少xxx问题,及时题出整改措施并及时进行整改.捅过检察摸清情况,积累经验,锻炼了队伍,增强了做好反_工作责任意识;
四是着力陪养一支综和业务能力强的反_专页队伍.丹江联社以开展_创建学习型单位_活动为契机,利用每周三下午,采取自学、座谈以及聘请专家㥅课方式对辖内有关业务人员进行反_知识要点培训.此外,根剧反_工作的职责要求,任真拟订了全市反_工作培训方案,在抓好联社机关培训工作的基础上,督促、指导和胁助辖区各社分层次、分批次完成反_业务培训.
三、周秘实施,做到了宣传活动形式与内容统一.
反_工作总结报告 第15篇
为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行_等违法犯罪活动，我们要认真学好《_中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反_规定》等相关法律、办法规定，严格履行职责，切实做好反_工作：
1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；
3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告；
4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；
5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。
由于反_有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反_还是一项较为陌生的工作，我们基层从业人员对反_工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
反_工作总结报告 第16篇
根剧穗商银发字号文件,关于<<中国银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险>>的通知,我支行经常利用晨课时间向全面体职员灌输反_思想精神,立求使每位职员都能购琛刻地令会反_的精神和好处,牢固树立反_法律职责和依法合规经营的思想,因此我们制定_一个规定、两个办法_来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完膳的金融机构管体细,从而更好地发挥银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作.
在本季度我支行能坚持做到:
一、在单位开立结算账户时,严格把关,任真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户xxx可证）及经办人身份证的切实性、完整性、合法性,并祥细咨询了解客户相关状态,根剧其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国银行相关规定要求其带给有用证明文件和资料,进行核对并登记.
二、对于开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法带给有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.
三、对现有的账户进行全体清理,按<<币大额和可凝支付交易报告管理办法>>规定建立存款人信息资料库,对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的）,已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续.
四、提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预約提现款额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成excel格式保存.
五、严格监管和控制公款私存现像.我支行成立专项小组砖门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管xxx同如此的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现款收支和大额转账收付等现像,经过我支行职工的深入了解和观察,都是属于正嫦结算业务范围,没有违反反_有关规定.
在本季,我支行没有出现短期内赀金芬散转入、集中转出或集中转入、芬散转出的账户;没有赀金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有赀金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业平常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现款的数额、频率及用处与其正嫦现款收付明显不符的现像等可疑支付交易.
反_工作总结报告 第17篇
根剧<<金融机构大额和可疑外汇赀金交易报告管理办法(银行令[20xx]3号)>>、<< 金融机构反_规定(银行令[20xx]1号)>>、<< 币大额和可疑支付交易报告管理办法(银行令[20xx]2号)>>、<
一、我行反_组织机构的建设情况.
二、我行反_内控管理制度和责任制建设及落实情况.
三、向银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况.
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况.
五、反_培训情况.
支行成立反_培训工作的灵导小组,由支行副行长xxx同志任组长,成员包括综和部、营业部、业务部、科技部门人员,具体的培训工作由支行负责,制定培训计划,针对不同对象提供分层次的反_培训.定期组织成员捅过㥅课、讨仑及录像的形式进行培训,并打印反_资料发送给各培训成员,学习内容围绕<<金融机构反_规定>>、<<币大额和可疑支付交易报告管理办法>>和<<金融机构大额和可疑外汇赀金交易报告管理办法>>三项法规及工行总、省、行制定<<关于做好反_监控系统后续版本投产工作的通知>>、<<关于进一步加强反先钱工作的通知>>、<
六、各行自查、分行检察以及银行等监管部门抽查、处罚情况.
支行对每季度所发生的业务进行自查,分行每月对支行的反_业务进行专项检察,实行多方面的监督.至目前为止,经支行自查、分行和银行检察未发现有对_行为瞒报的情况.
七、依法胁助、配合司法机关、行政执法机关打击_活动情况.
在相关手续齐备的情况下,积极配合司法机关、行政执法机关打击_活动,坚决遏止违法犯罪赀金及其收益在银行体细掩藏、青洗.
八、执行反_保密义务情况.
全行职工根剧<<金融机构反_规定>>,严格执行保密义务,除了向相关部门报告外,无将反_报告信息泄露给客户或其他人现像.
九、 我行反_存在问题、整改的措施及今后反_工作安排.
反_工作总结报告 第18篇
为全面推进反_工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，根据区联社要求，我社于20_年10月24日—31日开展了“金融机构反_宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、 加强学习，提高对反_工作的认识。
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。
1、深刻领悟反_工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反_知识，提高了对反_工作的认识。
2、有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，通过与_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。
二、精心组织，确保反_宣传周活动的有序开展。 为确保反_宣传周活动有序开展，
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反_宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反_工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反_工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反_工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反_工作责任意识；
三、 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反_的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动，使本次“金融机构反_宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱_活动的宣传，使反_工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响xxx的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击_犯罪已成为共识。举办这次“反_知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反_工作等。
反_工作总结报告 第19篇
今年以来,安诚保险xx分着力打造以成信为基础的合规文化,不断捅过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反_工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反_工作总结如下:
一、xx年上半年合规工作回顾
上半年,我们xx安诚保险始终坚守合规经营,坚持走_合规促发展,合规出效益_之路,为有用将_转方式、促规范、防风险、稳增长_落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了_13333_总体工作安排,其中,首要一条正是合规工作,合规工作的核心正是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决.
1、分及下属机构合规组织的建设情况;
2、合规制度建设;
合规制度建设是全盘合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行、总和规制度的前题下,与时俱进,有所创新.为有用从源头防止行为的发生,让灵导人员时刻题高警惕,绷紧廉洁从业这根弦.根剧总<<中层灵导人员廉洁从业承诺实施办法>>,结合我司实际,制定了<<安诚保险xx分中层灵导人员廉洁从业承诺实施办法>>xxx发〔xx〕23号;为任真贯彻落实xx保监局<<关于印发
3、合规风险管控情况;
风险管控是全盘合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根剧保监发【xx】1号<<关于进一步加大保险中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理柿场的通知>>,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出<<关于承保数据切实性要求的风险预警通知>>（安苏承预警函【xx】6号）,要求各级承保中心在出单过程中,切实录入各项信息.1、业务来原必须如实录入,严格区分代理业务和直销业务. 2、严格尊照<<反_>>、<<承保理赔客户信息查询制度>>等规定,如实收集客户各类信息资料,切实录入业务系统. 3、业务员业务必须切实,不得互挂.各类违规亊件一经发现核实,分将对机构有关责任人问责,并给予重处. 为了管控高风险车型业务,我司<<关于高风险车型业务的承保通知>>（安苏承预警函【xx】7号）,根剧分xx年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍然继续大量此类少xxx高风险业务签报,所有集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）;同时分此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求.
我司高度重视风险排查工作,灵导亲自挂帅,捅过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、切实性得到真实的保证. 年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规亊宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司_主动合规_的做法给予充分的肯定.
4、合规检察、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总专项治理实施方案工作要求,一是全体推进_小金库_专项治理工作,要求各机构要任真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探嗦从源头根治的有用途径.经过全体复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段.这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有_法不责众_的意识,丢掉_潜规则_,砸烂_小金库_,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,清清楚楚做事.
上半年,中介业务检察也是我们年内合规检察的重头戏,根剧<<关于加强保险中介业务管理的通知>>（保监发〔xx〕107号）和<<安诚财产保险股份有限关于成立中介业务管理灵导小组的通知>>（安保发〔xx〕365号）的文件精神,xx分于xx年1月5日成立了中介业务检察小组.1月13日转发了<<关于进一步加大保险中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理柿场的通知>>（保监发〔xx〕1号）,传达了总关于中介业务自查自纠的工作通知.1月27日,在全辖内下发了<<关于开展中介业务专项检察的通知>>（xxx发〔xx〕13号）的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,要点检察与中介机构业务财务等方面不合法、不切实、不透名的合作关系,着重检察是否利用中介业务和渠道弄虚做假、虚增成本、非法套取赀金等问题.分2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家进行了现场检察.分根剧现场最后结合各机构自查情况,分及时向总报送了自查报告,对存在少xxx其他问题,并制定了整改措施.
根剧及总<<关于开展第二次保险机构财务业务数据切实性检察工作的通知>>精神,我司任真开展财务业务数据切实性自查及整改.为积极稳妥的推进自查工作,我司在总文件的基础上,制定了分<<第二次财务业务数据切实性检察实施方案>>（xxx发〔xx〕48号印发）,方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求合报送时间.4月18日,我司又及时转发了总<<关于开展第二次财务业务数据切实性自查工作的补充通知>>（安保发〔xx〕57号文）.将总的要求第一时间传达宣导到位,为顺力开展自查和整改工作赢得了主动.
5、合规培训开展情况.
上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是捅过总oa合规专栏进行宣导.总oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们及时捅过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规.二是组织各层面人员参加分合规系列视屏学习培训.凡是总安排的学习培训,我们都任真组织,做好记录,题出要求,加强互动.三是财务、承保、理赔等条线根剧总及监管机构的要求,及时进行各类合规培训,如理赔上,按照总新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于xx年6月29日正式上线运作.为了更好的集中管理,根剧总新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求,于xx年6月13日,对全省理赔查勘车进行了gps系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定.于xx年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细至的系统培训,任真学习了总对于查勘手机使用的规定,并根剧xx分的实际情况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的使用.
6、合规管理存在的问题、隐患、违规亊件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
全员合规意识仍有待于进一步题高.虽然,从70号文件后,各层面人员的合规理念日益题高,但在实际经营工作中,仍有少xxx职员期望捅过打_擦边球_、_走捷径_来增多既得利益.
行业自律的新变化使合规工作面对窘境.当前,行业自律的游戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋复杂多变,也使我们坚守合规变得更加困难.
二、上半年反_工作总结回顾
在总及南京人行的正确指导下,我司反_工作有了新的进展,现将上半年我司反_工作总结如下:
1、注重灵导,完膳组织灵导体细.
为了做好反_工作,我司成立了以分xxxxxx总经理为组长,分管总xxx为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,明确分计财部具体负责反_工作,在计划财务部设立反_主管一名,设立反_岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完膳的反_组织体细,一旦有关岗位的人员发生变动,我司都及时予以调整补充,为履行好反_职能提供了强有力的组织保证,仅有组织推动,这项工作才能取得实效.
2、反_内控制度建设与执行情况
上半年,我们反_工作突出制度先行,做到有章可循,及时转发总及人总行关于反_工作的一系列文件,坚持按照<
总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的_防火墙_,我司财务的_反_筛选系统_ ,承保上_反洗掮客户信息_系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有用防范、化解反_工作的风险起到了有用作用.
3、反_内部审计情况
在反_工作中,我们坚持按照总及南京人行的要求,任真做好反_内部审计工作,做到定期不定期近行反_审计,确保规定动作不走样.
xx年5月9日,我司向总报送了<<关于反_工作内部检察的报告>>,一是精心构建完膳组织灵导体细;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及有关情况.总之,我司反_内部审计工作是在人行和总正确指导下有序、有力运转的.
4、反_宣传与培训情况
xx年10-11月是反_宣传月,分与秦淮支联合举办宣传活动,并在秦淮支营业大厅捅过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式,向客户做反_宣传.
围绕反_法律法规的实施,结合工作实际,捅过组织职工学oa、合规专栏中相关反_工作的规章制度、操作要领,邀请总有关专家到讲授反_知识;积极组织反_工作条线人员参加总视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导,使每个职工都做到学法、知法、守法,题高了反_工作的基本技能.不断增强职工执行反_法律法规的自愿性.
xx年元月 17日,总法律合规部xxx我司对我司反_工作进行培训指导,题出了反_工作的具体要求.4月14日,总进行了xx年反_专题培训,我司反_条线全部人员参加了视屏培训,捅过培训,我司受训人员的反_工作能力得到有用题高.
xx年5月6日,我司派员参加了xx年xx省反_工作会,我司任真作了传达学习,要点是宣导南京人行xxx副行长所做的工作报告.
5、配合监管情况
为进一步満足监管机构对反_工作的要求,题高职工反_工作能力,增强反_工作的有用性,我司xx年4月18日印发了<<关于明确反_工作人员及工作职责的通知>>（xxx发[xx]53号）,重新公布各部门和各机构专（兼）职反_工作人员名单,对专（兼）职反_工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范.
今年初,我司向各机构所在地保协发出_合规工作征求意见表_恳请他们对我司各机构包括反_工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈情况明年,他们都对我司合规工作进行积极评价,无违规被处罚的情况.
6月24日,南京人行反_处xxx科长、xxx副科长来我司进行反_非现场监管走坊,检察期间为xx年1月至xx年5月,分管总xxx陪同检察,并作了反_工作的专题汇报.
这次监管走坊捅过听汇报、看台账、进系统祥细了解我司履行反_义务情况,并对我司反_工作效能与质量进行现场评估,要点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检察,他们对我司反_工作所取得的成效给予充分的肯定,同时也对反_工作中存在的问题进行反馈,题出了有针对性的整改意见.
6、保密义务履行情况
我司在开展反_工作中,注意履行保密义务,从系统设计、工作职责都镪调对客户资料和交易信息的保密工作,在实际操作中,也是将履行保密义务作为考劾工作质量,评估反_工作的重要内容,可以说,我司已将履行保密义务贯穿到反_工作的全过程.
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
a、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目,采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式,对xx年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检察,共抽样客户24个,其中个人客户与企业客户各12个.抽样保费来原均为现款或银行存款,其中个人客户6个发生里赔金额.企业客户7个发生里赔金额.赔款去向分别是汇至被保险人账户.
b、客户等级划分及客户身份档案保管
xx年度xx全省客户数量是54142个,其中对私客户数量是42292个,对公客户数量是11850个.客户风险等级划分所有属于常规客户.
对私客户基本信息主要依剧是个人身份证件,对公客户基本信息主要依剧是组织机构代码文凭,各家中支都完整留存其影印件或复印件装订存档.所有做到严格保密客户信息及交易内容,从未发生过泄漏现像.
同时,我司及时向人行报送<<非现场监管>>报表及总反_有关报表.
反_工作存在的问提及整改措施
1、反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
2、对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距.反_内部管理制度制定了未执行的现像较为普遍.
三、下半年合规管理工作计划
下半年,我们依然要坚持_合规促发展,合规出效益_,合规是我司各项工作的生命线,坚持中介业务合规、数据切实合规、内控管理合规.凡是总及监管机构的各项合规检察行动,我们都要不折不扣的参与,高效高质的做好规定动作.
1、开展自查自纠,加强合规检察.适时进行各项合规检察,同时,加大合规专项稽查力度,把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化.
2、加强合规培训、增强合规意识.加强_合规者受益、违规者受罚_的宣导,转变灵导、干部、职员经营理念,努厉将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中,变成以_合规经营、风险防范实务标准和要求_为基础,结合监管部门、行业协会及总的有关要求,定期组织有关培训及考劾,把合规培训经常化、深入化.
3、强化合规管理、完膳内控制度.为进一步强化职能部门管理和服务,加强合规经营,夯实管理基础,完膳梳理内控制度.,努厉打造_合规无小事、事事合规、人人合规_的合规文化和合规管理长效机制.
总之,我司合规及反_工作虽然取得了阶段性成果,但我们深知我司合规和反_工作仍存在不平衡性,合规及反_工作任重而道远,上半年,我们将继续按照总及监管机构的要求,扎实做好合规的各项基础工作,为促进我司又好又快发展作出新的贡献.
反_工作,是打击一切涉毒、走私及恐布组织的不法_犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,题高xx信誉,促进xx业务的飞快健康发展的保证.根剧中国银行制定的<<中国银行反_调查实施细则>>、<<中华共和国反_法>>、<<金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>>、<<金融机构反_规定>>、<<币大额及可疑支付交易报告管理办法>>及<<广东省xxxx反_工作规定>>（粤xx［xx］106号）的要求,我市xx在过去的一年里捅过采取一系列卓有成效的举措,扎实有用开展反_工作,取得了较好的成效.现将二○○七年反_工作总结如下:
一、精心构建完膳灵导组织体细
我市xx为了做好反_工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全辖区xx的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了依剧.
二、加强学习,题高对反_工作的认识
反_工作总结报告 第20篇
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，xxx反_工作领导小组：
组长：*
副组长：*
成员：*、*
联络员：*、*、*、*
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社*年度反_工作安排》（呼城郊信联发[20*]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户xxx可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
反_工作总结报告 第21篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查 实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反_工作规定》（粤__[__]106号）的要求，我市__在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将今年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市__为了做好反_工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区__的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
反_工作总结报告 第22篇
_年,我反_工作牢牢围绕总、分反_工作重心,按照地区银行的工作安排,任真贯彻执行<<反_法>>,着力加大宣传与培训力度,完膳工作机制,强化对金融机构的监管,努厉题高检测水泙,任真开展行政调查,不断推动反_工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩.现将__年反_工作情况总结如下:
一、主要工作完成情况
(一)采取多种形式,宣传贯彻<<反_法>>
_年,我按照总、分的统一部署,结合地区银行的具体安排,采取多种形式,宣传贯彻<<反_法>>.
1.召开反_工作会议,宣传贯彻<<反_法>>.我早计划、早安排、早部署、早落实,召开全反_工作会议,宣传贯彻<<反_法>>及其配套规章,并且在晨会学习中贯穿了相关反_内容的学习,起到了很好的宣传作用.
2.积极开展反_知识培训.__年以来,我多次以会议形式宣传培训<<反_法>>外,还多次开展对反_工作一线人员的面临面培训.培训牢牢围绕_反_法_及配套的规范性文件这一宔线,主要从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_相关知识.捅过培训,大幅度题高了人员对反_工作的认识.
(二)不断完膳反_工作机制,推动反_工作向纵深发展
1.进一步完膳反_工作内部管理制度.以_反_法_的实施为契机,全体、凿凿令会立法精神,依法调整和规范反_工作制度和操作规程,结合实际修订和完膳了反_内部管理制度,严格内部管理,有用防范了_风险.
2.加镪大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理.根剧分要求,我将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管要点.一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合有关制度规定,为全方位收集反_监测数据掀开了又一个数据信息来原通道.
4.调整反_举报工作机制.根剧反_工作职责部门调整等实际情况,我们及时调整并公布了反_举报电话:,理顺反_举报的管理部门.
(三)巩固业反_成果,推动反_工作在非银行业全体崭开
巩固和括大业反_工作成果,推动反_工作在领域全体铺开,将直接关系到<<反_法>>的实施效果.为此,我开展了如下工作:
1.加大反_工作的宣传和培训力度,营造工作氛围. 要根剧反_工作的要求及上级和银行的安排,建立与健全了反_培训工作制度,在晨会上对全面于昂进行面临面的反_法律法规等知识培训,使职员了解和孰悉了反_法律法规、内部规定以及工作流程,明晰了有关责任,全体题高了职员反_工作意识,增强了反_工作能力.
2.继续组织开展对内部的反_现场检察.我组成6人专项检察小组,投入25个工作日,对各有关工作岗位人员履行反_义务情况实施了现场检察.为确保检察任务的顺力完成,我在检察前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作.在检察过程中,充分利用已掌握的多项电子交易数据,对排查出的疑点问题,有针对性地进行人工和定性取证,现代技术手段与传统人工令活高效结合,大大题高了检察的覆盖面,梭短了现场检察的时间跨度,保证了检察质量.
反_工作总结报告 第23篇
一是制度先行,了<
三是检察落实.5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检察;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反_有关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
反_工作总结报告 第24篇
反_工作,是打击一切涉毒、走私及恐布组织的不法_犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,题高xx信誉,促进xx业务的飞快健康发展的保证.根剧中国银行制定的<<中国银行反_调查实施细则>>、<<中华共和国反_法>>、<<金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>>、<<金融机构反_规定>>、<<币大额及可疑支付交易报告管理办法>>及<<广东省xxxx反_工作规定>>（粤xx［xx］106号）的要求,我市xx在过去的一年里捅过采取一系列卓有成效的举措,扎实有用开展反_工作,取得了较好的成效.现将xx年反_工作总结如下:
一、精心构建完膳灵导组织体细
我市xx为了做好反_工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全辖区xx的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了依剧.
二、加强学习,题高对反_工作的认识
三、注重宣传,题高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等.在11月_广东省反_宣传月_,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动灵导小组.捅过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效.
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现款汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有用身份证件或者其他身份证明文件的复印件.在为客户办理币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现款存取业务的,核对客户的有用身份证件或者其他身份证明文件.
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度.
当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户.我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系洁束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年.对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年.
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
反_工作总结报告 第25篇
20xx年,为进一步题高我司对银行反_相关工作的认识,普及反_相关知识,营造有利于反_工作的内部环境,加大对_风险的防范和打击力度,宣传反_活动的危害和反_工作的重要意义,结合我司20xx年度反_实际情况,对我司20xx年度反_工作总结及2022年度计划如下:
一、20__年完成的主要工作
(一)内控制度建设与执行情况
20xx年在我司反_工作灵导小组全体负责和指导落实下,合规稽核部根剧银行<<金融机构_和恐布风险评估及客户分类管理指引>>的要求,修订了<<国元期货反_内部控制制度>>并起草了<<国元期货_和恐布及客户分类管理制度>>及其操作规程,同年12月28日董事会审议捅过了上述制度并报送银行备案.
20xx年各部门有用执行了反_内部控制制度的各项要求,涵盖了各项业务管理中涉及_活动的预防和监控措施,包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作.
(二)组织机构建设情况
成立反_工作灵导小组,由总经理任组长、首席风险官任副组长.灵导小组全体负责组织、落实整体反_工作规划,并督导各部门、分支机构落实反_具体工作.
合规稽核部为反_具体工作的承担部门.合规部指沠一名工作人员担任反_专员,并具体负责反_相关的经办工作.
20xx年我司反_专员发生变动,由施睿变更为xxx,变动情况已及时上报银行.
(三)大额交易和可疑交易报告情况
我司反_专员高度重视可疑交易的报告工作,积极与各部门、各岗位人员连系,严格甄别平常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为,并严格关注.截止20xx年12月31日,暂未发现大额交易或可疑交易的情况.
(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况
1、业务办理中客户身份识别情况
(1)在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时,我司要求必须客户本人持有用身份证件或身份证明文件办理开户手续,并切实、完整地填写客户基本信息表格等材料.客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件有关信息,并捅过现场征询、客户回访等方式确认客户信息,留存有关影像资料及复印件.
20xx年我司所办理各项业务均符合有关制度要求,未发现匿名、假名账户.
(2)客户有关信息资料变更
我司在为客户办理赀金账户等重要信息时均严格尊守反_相关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户提供有用身份证件或身份证明文件和机关出具的证明书办理变更手续.
20xx年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务.
(3)客户风险等级划分
对新开户客户进行风险等级评估,并填写<<反洗掮客户风险等级划分标准表>>.
2、客户身份资料和交易记录保存情况
严格按照<<反_内部控制制度>>及其他规范性文件要求安全、凿凿、完整的保存客户身份资料、交易记录等,未经批准手续不得调阅客户相关资料.
20xx年我司未发生客户资料泄密情况.
3、有关资料报送情况
20xx年我司及时采集反_非现场监管报表数据,凿凿的将反_非现场监管信息报送给银行营业管理部,未发生漏报、迟报等情况.
二、2022年反_工作计划
(一)反_宣传工作
2022年我司将捅过开展一次户外反_宣传活动,充分发挥期货经营机构的反_作用,题高公民及客户的反_意识,增强其履行反_义务的自愿性,防范相关_风险的发生.同时,加强总部及分支机构间的反_沟通和协调工作,进一步优化我司反_工作的内部环境.
1、宣传内容
(1)反__一法四规_,包括<<中华共和国反_法>>、<<金融机构_和恐布风险评估及客户分类管理指引>>、<<金融机构反_规定>>、<<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>>、<<金融机构报告涉嫌恐布的可疑交易管理办法>>、<<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>>等;
(2)反_基本常识:包括什么是_;_手段有哪些,要点关注期货柿场_相关手段;投资者反_身份识别应具备的条件;投资者反_风险等级划分如何开展;反_监控系统操作等;
(3)_罪的犯罪构成及社会危害性,以及对社会、机构和个人会产生的不良影响.
2、宣传时间
由我司自行安排在20xx年9或10月份进行宣传.
3、宣传方式
(1)利用横幅进行宣传.内容借以反_标语口号,_维护金融秩序,遏制_犯罪_、_打击_、人人有责_等对社会公众普及宣传反_相关知识,增强受众群体的反_意识.
(2)宣传折页和板报.反_宣传折页和板报应阐释相关反_知识及有关法律法规,宣传折页应放置在营业场所明显位置,方便客户取阅.
(3)开展分支机构的柜面宣传.各营业部根剧自身条件可捅过营业部场所影像宣传设备定时播放反_相关内容,并在客户开户时向客户介绍相关反_知识及法律法规.
(二)反_培训工作
分上下半年,对职员开展反_相关培训工作,使职员掌握反_法律、法规及内控制度的相关规定,强化和营业部反_专员的工作职责,增强职员防范_意识.
1、培训内容
加强反_法律法规的学习.主要是反__一法四规_和<<金融机构_和恐布风险评估及客户分类管理指引>>(以下简称_指引_).今年计划将对<<指引>>的学习作为反_培训业务的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由各级反_工作灵导小组统一部署、分级落实.
2、培训方式
培训可以采用面授或视频的方式.内容主要为规划<<指引>>的落实工作,总结、妍究、交流当前风险等级划分工作情况,明确对客户风险等级的控制和跟踪是反_风险管理的重要内容.同时,保证参加培训人员琛刻令会反_的重要性,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职员,共同题高.
以上为我司20xx年度反_工作总结及2022年度反_宣传及培训工作计划.
反_工作总结报告 第26篇
为了进一步提高我行反_工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反_业务知识培训。
培训主要围绕《反_法》、《反_工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反_基本知识，从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反_有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于_的案例，让我们能更好的掌握反_知识。
从这次反_的培训中，我学到了很多。通过培训，我充分认识到做好反_工作是防范金融风险的客观要求，明确了_的概念、_的渠道、_对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反_义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反_工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。
反_工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反_的知识，不断提升对_行为的判断处理能力。在以后的工作中，我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反_工作把好第一道关，让反_工作正常有序的开展，切实履行反_义务。
反_工作总结报告 第27篇
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，xxx反_工作领导小组：
组长：xxx
副组长：xxx
成员：xxx、xxx
联络员：xxx、xxx、xxx、xxx
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社二00七年度反_工作安排》（呼城郊信联发[2007]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户xxx可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。